符合()情形的,可直接确定为高风险客户。
A.客户、客户实际控制人或受益所有人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户2次及以上涉及可疑报告
C.业务关系存续期间拒绝配合我行依法开展尽职调查和身份识别的客户
D.采取加强客户尽职调查和身份识别后,其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户
A.客户、客户实际控制人或受益所有人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户2次及以上涉及可疑报告
C.业务关系存续期间拒绝配合我行依法开展尽职调查和身份识别的客户
D.采取加强客户尽职调查和身份识别后,其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户
第1题
A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人
B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
C.客户多次涉及可疑交易报告
D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
第3题
B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。
C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。
D、经2名以上的工作人员上门核实,确认该企业各方面均符合开户要求的。
第4题
B、客户涉及到被反洗钱管理系统监测标准筛选出的异常交易且确认为可疑交易的,或虽未被反洗钱管理系统监测标准筛选出异常交易但有合理理由怀疑其交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关住的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分于的姓名或者名称相同的
D、新获得客户身份信息与先前已掌握信息存在不一致或者相互矛盾的
E、先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性存在疑点的
F、认为应当重新识别客户身份的其他情形
第6题
A.长期使用本行贷款的客户,信用等级评定为B级(不含)以下,使用短期贷款的客户信用等级评定为CCC级(不含)以下
B.现有贷款中有逾期90天以上贷款的
C.连续两年经营性亏损,或当年亏损超过其净资产20%的
D.法定代表人、主要经营管理人员或实际控制人发生严重违法违纪问题,对企业的生产经营造成严重影响的
E.向本行提供虚假财务报表(如虚增资产、虚增利润、隐瞒负债),对贷款构成威胁的
第7题
A.实缴货币资本5000万元以上的政府出资并控股的担保机构提供保证担保的
B.我行信贷业务采用足值房地产抵押的
C.已提供了AA+级(九级评级)及以上大中型法人客户担保,且第二还款来源经农业银行债权保障度系统测评为“充足级”及以上的
D.按照现有拟订的措施我行信贷风险可控,信贷业务调查、审查及(审议)审批各环节均认为没有必要追加担保的
第9题
A.代理行事中查询由分行法规部统一回复,回溯性调查由分行支付清算部统一回复
B.如被调查的客户无可疑情形或涉敏因素,也要调整客户风险等级
C.凡是被代理行查询的客户,风险等级一律上调到高风险
D.一级机构支付清算部门归口管理业务办理过程中的代理行查询,一级机构内控合规部门归口管理代理行回溯查询
第10题
A.①②③④⑤⑥
B.①②③④⑤
C.①②③④⑥
D.②③④⑤⑥
第11题
A.法人
B.法定代表人
C.自然人
D.受政府控制的企事业单位