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[多选题]

对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高。（)

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

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发布时间：2022-06-06

更多“对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高。()”相关的问题

第1题

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱

和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何哪种情形？

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第2题

有下列情形之一的大额贷款，可采取银团贷款方式

A.大型集团客户、大型项目融资和大额流动资金融

B.单一企业或单一项目的融资总额超过本行资本净额10%

C.单一集团客户授信总额超过本行资本净额15%

D.借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资

E.法律法规及本行认可的其它情形

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第3题

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于人寿保险合同保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的，保险公司应当在赔偿或者给付保险金时采取强化尽职调查措施，识别并采取合理措施核实保单受益人的受益所有人。（)

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第4题

有下列（)情形之一的，营业机构可直接将其风险等级评为高风险。

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作

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第5题

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，但不得拒绝开户。（）

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第6题

对于危险品涉检违法行为的处罚情节，具有下列（)情形之一的，从重处罚。

A.当事人以藏匿、伪报、瞒报等方式，故意实施违法行为的

B.当事人拒不办理退运等有关海关手续的

C.因危险品涉检违法行为被海关行政处罚后在一年内又实施同类违法行为的

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第7题

对于单位账户出现下列（)疑似异常情形之一且单位客户未在规定期限内提供合理理由或无法联系的，可执行只收不付控制措施。

A.怀疑账户被用于偷逃税款、洗钱、欺诈、赌博等违法犯罪活动

B.虚构代理关系

C.账户资金交易与经营范围、规模明显不符

D.存在单日或多日异常收付

E.单位客户存在我行认定的其他可疑情形

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第8题

除低信用风险业务以外，对主要投资人或实际控制人为自然人的小企业客户办理信贷业务应同时追加小企业客户主要投资人或实际控制人的连带责任保证担保，对具有下列情形之一的客户可例外()。

除低信用风险业务以外，对主要投资人或实际控制人为自然人的小企业客户办理信贷业务应同时追加小企业客户主要投资人或实际控制人的连带责任保证担保，对具有下列情形之一的客户可例外（)。

A.实缴货币资本5000万元以上的政府出资并控股的担保机构提供保证担保的

B.我行信贷业务采用足值房地产抵押的

C.已提供了AA+级(九级评级)及以上大中型法人客户担保，且第二还款来源经农业银行债权保障度系统测评为“充足级”及以上的

D.按照现有拟订的措施我行信贷风险可控，信贷业务调查、审查及(审议)审批各环节均认为没有必要追加担保的

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第9题

上级监察机关对于下一级监察机关管辖范围内的职务违法和职务犯罪案件，具有下列情形之一的，可以依法提级管辖：（）。

A.在本辖区有重大影响的

B.涉及多个下级监察机关管辖的监察对象，调查难度大的

C.其他需要提级管辖的重大、复杂案件

D.管辖有争议的

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第10题

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，采取或者建议中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会采取下列措施：（)。

A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止从事有关金融行业的工作

C.由具有处罚权限的中国人民银行分支机构，按照前款规定进行处罚或者提出建议

D.做破产处理

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X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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