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题目内容
（请给出正确答案）
下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是（）。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
答案
更多“下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是（）。A.需要将银行资产与客户资产分开管”相关的问题
第1题
根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
第2题
A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同
第3题
A.银行与客户资产合并管理制度
B.充分授权制度
C.个人理财业务的分析、审核和报告制度
D.业务记录制度
E.内部监督和独立审核制度
第4题
A.个人理财业务的分析、审核与报告制度
B.内部监督和独立审核制度
C.资产分开管理制度
D.业务记录制度
E.以上答案都不正确
第5题
A.个人理财业务的分析、审核与报告制度
B.内部监督和独立审核制度
C.资产分开管理制度
D.业务记录制度
E.以上答案都不正确
第6题
A.钱账分管制度要求企业配备专职出纳，办理库存现金收付和结算业务
B.出纳员可以监管收入、费用类账户的登记
C.明确现金支出的审批权限
D.库存现金日记账要按日结账，并进行不定期清查
第7题
A.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制
D.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
第8题
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的（）。
A.专业性
B.监管性
C.独立性
D.客观性
第9题
下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（）。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
C.具备本科以上学历水平和银行从业资格
D.具备相关监管部门要求的行业资格
第10题
下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是()。
A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
C．具备本科以上学历水平和银行从业资格
D．具备相关监管部门要求的行业资格
