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（请给出正确答案）
根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
答案
更多“根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。A.需要将银行资产与客户资产”相关的问题
第1题
下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是（）。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
第2题
【单选题】下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。
A . 主要监管指标符合监管要求
B . 具体良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
C . 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D . 制定了理财业务风险监测指标合风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
第3题
A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同
第4题
A.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制
D.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
第5题
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的（）。
A.专业性
B.监管性
C.独立性
D.客观性
第6题
下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是()。
A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
C．具备本科以上学历水平和银行从业资格
D．具备相关监管部门要求的行业资格
第7题
下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（）。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
C.具备本科以上学历水平和银行从业资格
D.具备相关监管部门要求的行业资格
第8题
A.根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制
B.根据监管要求，商业银行应按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底
C.在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务
D.中央银行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应
第9题
下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是()。
A．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
C．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
D．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
第10题
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.具备相关监管部门要求的行业资格
C.具备相应的学历水平和工作经验
D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
