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[多选题]

就义务主体内部而言，普遍存在本机构的金融产品/业务的洗钱风险评估体系不健全的问题，主要体现在（)。

A.缺乏对业务、产品的洗钱风险评估

B.对本机构的业务属性要素的洗钱风险缺乏评估

C.对资金监测流程缺乏评估

D.对内部管理机制缺乏评估

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发布时间：2022-05-17

更多“就义务主体内部而言，普遍存在本机构的金融产品／业务的洗钱风险评估体系不健全的问题，主要体现在（)。”相关的问题

第1题

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（)

A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

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第2题

洗钱类型分析的目的包括（)。A.风险预警B.监测指标C.构建国家洗钱风险评估体系

洗钱类型分析的目的包括()。

A.风险预警

B.监测指标

C.构建国家洗钱风险评估体系

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第3题

监管机构对商业银行风险计量模型的监督检查的内容包括()。

A.建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理

B.是否积累足够的历史数据

C.是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化的例外安排

D.是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查程序

E.对风险计量目标、方法、结果的制定、报告体系是否健全

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第4题

请教：2012年上半年银行从业资格考试《个人理财》真题第1大题第59小题如何解答？

【题目描述】

对债券类理财产品进行风险评估的主要评估主体是()对收益率的影响。 A.利率波动

B.汇率波动

C.系统风险

D.存款利率和汇率的变动

【我提交的答案】： A

【参考答案与解析】：

正确答案：D

答案分析：

对债券类风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益的影响。对于利率类理财产品而言，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响；对于汇率类理财产品而言，风险的主要评估主体是汇率波动对收益率的影响；对于股票类理财产品而言，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等。

债券类理财产品是利率挂钩，应该注意的不应该是利率波动吗

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第5题

商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备的基本条件有()。

A.完善的公司治理结构

B.健全的内部控制体系

C.普及合规管理文化

D.集中式的、可灵活扩充的业务信息系统

E.雄厚的研发实力

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第6题

商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件？()

A.完善的公司治理结构

B.健全的内部控制体系

C.普及合规管理文化

D.集中式的、可灵活扩充的业务信息系统

E.雄厚的研发实力

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第7题

我国金融创新的环境不够理想，主要体现在()。

A.金融创新缺乏系统性

B.金融创新缺乏规范性

C.创新的风险、价格和效益均无理性相关

D.金融体系仍存在一定的垄断

E.金融管制仍相当严重

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第8题

目前对操作风险进行评估的要素主要包括()。

A.内部操作风险损失数据

B.外部相关损失数据

C.情景分析

D.本行的业务经营环境和内部控制因素

E.贷款人信用记录

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第9题

下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是()。

A.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

C.建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制

D.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

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第10题

经济资本配置有助于商业银行制定科学的（）体系。 A. 业绩评估B. 风险评估C. 风险规避D. 业务决策

经济资本配置有助于商业银行制定科学的（）体系。

A. 业绩评估

B. 风险评估

C. 风险规避

D. 业务决策

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第11题

反洗钱风险控制体系要（)各项金融产品或金融服务。

反洗钱风险控制体系要()各项金融产品或金融服务。

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X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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