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[多选题]

商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件？()

A.完善的公司治理结构

B.健全的内部控制体系

C.普及合规管理文化

D.集中式的、可灵活扩充的业务信息系统

E.雄厚的研发实力

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发布时间：2020-07-20

更多“商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件？（)A．完善的公司治理结构B．健全的”相关的问题

第1题

商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备的基本条件有()。

A.完善的公司治理结构

B.健全的内部控制体系

C.普及合规管理文化

D.集中式的、可灵活扩充的业务信息系统

E.雄厚的研发实力

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第2题

商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括()。

A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

B.不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

C.在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台

D.为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失

E.促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

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第3题

操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必

须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（）

A.下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上的评估

B.自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

C.操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节

D.上级的问题通常包含在下级出现的问题中

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第4题

根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件()。

A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

B.银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

C.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

D.必须有健全的信息管理系统

E.必须有完善的约束激励机制

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第5题

根据巴塞尔委员会的规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件？()

A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

B.银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

C.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

D.必须具备完善。健康的公司治理结构

E.必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

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第6题

根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件？（）

A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架梅

B.银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

C.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

D.必须具备完善、健康的公司治理结构

E.必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

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第7题

董事会的内部控制职责包括（)。

A.保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营

B.负责明确设定可接受的风险水平，保证高级管理层采取必要的风险控制措施

C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

D.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

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第8题

按照《商业银行内部控制指引》的规定，关于高级管理层应当承担的内部控制职责，下列说法不正确的有（)。

A.负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施

B.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

C.负责监督董事会完善内部控制体系

D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

E.是内部控制的第一道防线

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第9题

按照《商业银行内部控制指引》的规定，关于高级管理层应当承担的内部控制职责，下列说法不正确的有（)。

A.负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施

B.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

C.负责监督董事会完善内部控制体系

D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

E.是内部控制的第一道防线

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第10题

完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。（)A．正确B．错误

完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。()

A．正确

B．错误

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培训师经常用来互动的方法有哪些？（） A、提问询问法 B、语言引导法依据《天津市水利工程建设管理办法》水利工程建设项目竣工使用()后，项目法人应当组织专家进行项目后评价编制项目后评价报告。在向WTO通报且目前仍生效的区域贸易协定中，()是最为密集的地区。新质生产力以()及其优化组合的跃升为基本内涵。注册商标必须具备()特征。 A.具有一定知名度 B.具有显著特征 C.具有相当美誉度奥林匹克标志权利人依照《奥林匹克标志保护条例》对奥林匹克标志享有()。 A.所有权 B.使用权下列()标志可以申请注册商标。 A.三维标志 B.仅表示产品功能的商标 2023年1至9月，立案查处乡科级干部()。 A.2万人 B.4.3万人 C.5.7万人新质生产力以()为核心标志。 A.高质量发展 B.全要素生产率大幅提升 C.改革开放 2024年政府工作报告指出，提高“一老一小”个人所得税()附加扣除标准，6600多万纳税人受益。

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