首页 > 财会类考试> 理财规划师

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码进入小程序

题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与（)无

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与()无因果关系。

A．资金可运用期间的长短

B．实现理财规划目标额度的弹性大小

C．该类投资产品过去的投资绩效

D．客户的性别

答案

查看答案

发布时间：2020-07-26

更多“理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与（)无”相关的问题

第1题

理财规划师在为客户做投资规划建议时，应当明确一些基本投资常识和分析方法与工具，其中系统性风险

可以用()来衡量。

A．贝塔系数

B．相关系数

C．收益率的标准差

D．收益率的方差

点击查看答案

第2题

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度

点击查看答案

第3题

理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。A．关

理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。

A．关于理财规划师资质的声明

B．关于客户许可的声明

C．关于实施效果的声明

D．关于预期收益率的声明

点击查看答案

第4题

在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买人与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有()。

A.亲自行使代理权

B.委托别人代为行使代理权

C.忠实谨慎的对待

D.转移自己的风险

E.擅自披露客户的信息

点击查看答案

第5题

作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划就遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的（）来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者（）来满足。

A.活期存款；短期融资工具

B.现金；短期融资工具

C.活期存款；货币基金

D.现金；短期投、融资工具

点击查看答案

第6题

助理理财规划师在界定客户财产权属时第一个工作程序是（)。A．指导客户填写事先设计好的客户财产

助理理财规划师在界定客户财产权属时第一个工作程序是()。

A．指导客户填写事先设计好的客户财产登记表

B．与客户交流，了解客户财产上的权利关系，特别是客户的财产归属情况

C．界定客户财产范围，助理理财规划师对客户存在共有情形的财产要就财产分割的原则和方式等提出建议

D．针对客户财产中存在的权属风险进行提示

点击查看答案

第7题

【选择题】客户在制订退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并加以提示，帮助客户对年老生活理解科学的是（）。

A.青年人没有必要考虑退休养老问题

B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好

C.退休养老规划应尽可能投资预期收益高的产品中

D.退休后的生活存在很大的不确定性，所以退休养老规划要有弹性

点击查看答案

第8题

制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是（)。A．准确性B．有效性C．及时性D．恒久性

制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是()。

A．准确性

B．有效性

C．及时性

D．恒久性

点击查看答案

第9题

理财规划师对客户遗产进行计算和评估时，（)说法正确。A．严格按照客户提供的财产情况进行计算B．认

理财规划师对客户遗产进行计算和评估时，()说法正确。

A．严格按照客户提供的财产情况进行计算

B．认为遗产就是客户的净资产总额

C．计算遗产价值要考虑客户的负债情况

D．遗产价值要根据其支付价值来计算

点击查看答案

第10题

理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（)

理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。()

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

购买搜题卡

考试指南全部 >

培训师经常用来互动的方法有哪些？（） A、提问询问法 B、语言引导法依据《天津市水利工程建设管理办法》水利工程建设项目竣工使用()后，项目法人应当组织专家进行项目后评价编制项目后评价报告。在向WTO通报且目前仍生效的区域贸易协定中，()是最为密集的地区。新质生产力以()及其优化组合的跃升为基本内涵。注册商标必须具备()特征。 A.具有一定知名度 B.具有显著特征 C.具有相当美誉度奥林匹克标志权利人依照《奥林匹克标志保护条例》对奥林匹克标志享有()。 A.所有权 B.使用权下列()标志可以申请注册商标。 A.三维标志 B.仅表示产品功能的商标 2023年1至9月，立案查处乡科级干部()。 A.2万人 B.4.3万人 C.5.7万人新质生产力以()为核心标志。 A.高质量发展 B.全要素生产率大幅提升 C.改革开放 2024年政府工作报告指出，提高“一老一小”个人所得税()附加扣除标准，6600多万纳税人受益。

TOP