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[多选题]

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度

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发布时间：2019-09-05
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更多“理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财”相关的问题

第1题

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与（)无

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与()无因果关系。

A．资金可运用期间的长短

B．实现理财规划目标额度的弹性大小

C．该类投资产品过去的投资绩效

D．客户的性别

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第2题

在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买人与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有()。

A.亲自行使代理权

B.委托别人代为行使代理权

C.忠实谨慎的对待

D.转移自己的风险

E.擅自披露客户的信息

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第3题

【选择题】客户在制订退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并加以提示，帮助客户对年老生活理解科学的是（）。

A.青年人没有必要考虑退休养老问题

B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好

C.退休养老规划应尽可能投资预期收益高的产品中

D.退休后的生活存在很大的不确定性，所以退休养老规划要有弹性

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第4题

理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。A．关

理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。

A．关于理财规划师资质的声明

B．关于客户许可的声明

C．关于实施效果的声明

D．关于预期收益率的声明

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第5题

50岁的王先生现在每月支出5000元，理财规划师在考虑通货膨胀水平后，将王先生的退休支出又多估计了1000元，这体现了养老规划的（）原则。

A.收益化

B.及早规划

C.谨慎性

D.弹性化

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第6题

理财规划师为客户进行退休和养老规划的时候，客户可能会有资产保全的需求，一般而言，客户
此时之所以有资产保全的需求，主要包括以下情况（）。

理财规划师为客户进行退休和养老规划的时候，客户可能会有资产保全的需求，一般而言，客户此时之所以有资产

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第7题

理财规划师在为客户做投资规划建议时，应当明确一些基本投资常识和分析方法与工具，其中系统性风险
可以用()来衡量。

A．贝塔系数

B．相关系数

C．收益率的标准差

D．收益率的方差

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第8题

在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施，这些建议的内容主要包括()。

A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析

B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施

C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐

D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐

E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议

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第9题

作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划就遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的（）来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者（）来满足。

A.活期存款；短期融资工具

B.现金；短期融资工具

C.活期存款；货币基金

D.现金；短期投、融资工具

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第10题

【单选题】理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资，这一客户属于（）理财价值观。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

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考试指南 全部 >
“爱我国防 长城—2024”济南市国防教育知识竞赛入口风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人?())——2024年第四次财富顾问岗位资格(初级)考试使用净现值法决策购买与租房时，影响租房购房决策的因素有()。——2024年第四次财富顾问岗位资格(初级)考试代销非公开发行的私募类资产管理产品，不得开展以下形式的公开宣传?()——2024年第四次财富顾问岗位资格(初级)考试学条例守党纪2024党纪学习答题活动入口2024年舟曲县“三抓三促”行动应知应会知识网上竞答活动指南(时间+规则+入口)怎么操作可以隐藏界面上不想要的东西?（） A.右击对象-隐藏 B.直接隐藏画多边形工具能画几种不同款式的多边形?（） A.3种 B.2种因工作需要，从互联网及其他公共信息网络上将所需数据复制到涉密计算机及网络，下列哪些方式符合保密要求()。 A.直接使用U盘拷贝 B.使用国家保密行政管理部门批准的信息单向导入设备涉密人员在岗期间应及时报告下列哪些重大事项()。 A.发现敌对势力和境外情报机构针对本人有渗透、策反行为的 B.接受境外机构、组织及非亲属人员资助的
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