理财规划师为客户进行退休和养老规划的时候,客户可能会有资产保全的需求,一般而言,客户
第1题
A.青年人没有必要考虑退休养老问题
B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则,所以储蓄的比例越大越好
C.退休养老规划应尽可能投资预期收益高的产品中
D.退休后的生活存在很大的不确定性,所以退休养老规划要有弹性
第2题
A.收益化
B.及早规划
C.谨慎性
D.弹性化
第3题
A.信托资产仍然属于吴先生的个人财产
B.吴先生可以将自己的资产委托给信托公司
C.如果吴先生个人财务状况出现问题,债权人可以申请冻结其信托财产
D.信托公司可以投资基金、股票、债券等金融工具
第4题
在个人(家庭)购房之前,可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是()。
A.根据负担能力、个人所处的生命周期阶段选择合适的住房
B.向客户具体介绍还款方式
C.根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式
D.将住房消费规划与其他规划如子女教育规划、保险规划、退休养老规划等相结合,综合考量,最终确定最佳的理财方案
第5题
A.30%成长股票基金+30%收入股票基金+40%债券基金
B.20%成长股票基金+60%收入股票基金+20%债券基金
C.60%成长股票基金+30%收入股票基金+10%债券基金
D.40%成长股票基金+10%收入股票基金+50%债券基金
第6题
下列理财工具最适合于退休养老规划的是()。
A.大豆期货
B.权证
C.平衡型基金
D.ST股票
第7题
A.改变提问的方式
B.对客户所说的话进行录音并提炼要点
C.适当的时候对客户所说的话进行总结和评论
D.提醒客户放慢语速并有效引导客户的谈话议题
第10题
A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度