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[单选题]

金融机构为识别和防范高风险客户所带来的的风险，须在开展常规客户尽职调查之余采取的额外措施指的是哪一种调查？（)

A.一般尽职调查

B.加强型尽职调查

C.PEP尽职调查

D.人工发起

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发布时间：2022-06-10

更多“金融机构为识别和防范高风险客户所带来的的风险，须在开展常规客户尽职调查之余采取的额外措施指的是哪一种调查?()”相关的问题

第1题

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（)。

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注类客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

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第2题

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（)。

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注类客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

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第3题

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息,下列说法正确的是（)。

A.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析

B.客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途

C.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应终止为客户办理业务

D.客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务

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第4题

银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当（)，（)，（)，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A.暂停异常账户的使用

B.依法识别受益所有人

C.建立客户尽职调查制度

D.采取相应风险管理措施

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第5题

银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。（)

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第6题

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户（)制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A.身份识别

B.尽职调查

C.受益所有人识别

D.资金结算

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第7题

关于法人金融机构评级指标及方法，下列哪些说法不正确：（）。

A.设计指标：主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力等三个方面的内容

B.执行指标：主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容

C.检验指标：主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容

D.中国人民银行按照风险为本的方法和法人监管的原则，根据反洗钱、反恐怖融资工作需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标

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第8题

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于补充完善客户尽职调查的相关要求为（)。

A.补充完善电汇、受益所有人识别相关要求

B.补充完善通过第三方开展尽职调查要求

C.补充完善代理行、高风险国家或地区尽职调查要求

D.补充完善客户尽职调查兜底要求以及核实身份的时机等相关要求

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第9题

对于高风险客户或高风险账户持有人，法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化强化措施，包括但不限于（)。

A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息

B.适当提高信息的收集或更新频率

C.深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源

D.询问与核实交易的目的和动机

E.适度提高交易监测的频率及强度

F.提高审批层级

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第10题

根据《反洗钱学习手册（2020年版)》,金融机构的（)是反洗钱工作的基础,是金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险的第一道安全防线。

A.反洗钱内部控制

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额和可疑交易报

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X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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