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[主观题]

关于法人金融机构评级指标及方法,下列哪些说法不正确:()。

A.设计指标:主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况,包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力等三个方面的内容

B.执行指标:主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况,包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容

C.检验指标:主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况,包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容

D.中国人民银行按照风险为本的方法和法人监管的原则,根据反洗钱、反恐怖融资工作需要,结合年度监管重点,适时调整评级标准和指标

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更多“关于法人金融机构评级指标及方法,下列哪些说法不正确:()。”相关的问题

第1题

下列不属于非系统评级客户的是()。

A.挂账类客户

B.政府投融资类客户

C.机关法人客户

D.银行类金融机构客户

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第2题

不属于非系统评级客户的是()

A.政府投融资类客户

B.机关法人客户

C.银行类金融机构客户

D.挂账类客户

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第3题

反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托,结合日常监管情况,对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价,确定相应等级。()
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第4题

在法人客户评级模型中,ZETA模型采用的指标包括()。

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第5题

下列关于客户评级/评分的验证的说法,正确的有()。

A.这些验证是监管部门的责任

B.随着客户的发展变化及数据的积累,验证方法要适时调整、不断改进

C.对于不同银行应该采用统一的方法

D.内容包括客户违约风险区分能力验证和违约概率预测准确性验证

E.验证是商业银行优化内部评级体系的重要手段

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第6题

下列关于客户评级/评分的验证的说法,正确的有()。

A.这些验证是监管部门的责任

B.随着客户的发展变化及数据的积累,验证方法要适时调整、不断改进

C.对于不同银行应该采用统一的方法

D.内容包括客户违约风险区分能力验证和违约概率预测准确性验证

E.验证是商业银行优化内部评级体系的重要手段

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第7题

根据民法通则及相关规定,下列关于法人的哪些说法是正确的?

A.法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织

B.法人的民事权利能力和民事行为能力,从法人成立时产生,到法人终止时消灭

C.企业法人合并,它的权利和义务由变更后的法人享有和承担

D.法人以它的法定代表人住所地为住所

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第8题

下列关于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员的叙述正确的有哪些?()

A.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守,不得滥用职权、徇私舞弊

B.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何金融机构、企业、基金会兼职

C.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员,应当依法保守国家秘密,并有责任为与履行其职责有关的金融机构及当事人保守秘密

D.中国人民银行行长领导中国人民银行的工作,副行长协助行长工作

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第9题

根据行政诉讼法及相关规定,下列关于行政诉讼参加人的哪些说法是正确的?

A.公民、法人或者其他组织同被诉行政行为有利害关系但没有提起诉讼,不得作为第三人申请参加诉讼

B.公民、法人或者其他组织同案件处理结果有利害关系的,可以由人民法院通知参加诉讼

C.人民法院判决第三人承担义务的,第三人有权依法提起上诉

D.人民法院判决减损第三人权益的,第三人有权依法提起上诉

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第10题

对金融产品发行主体评级应主要考察以下要素()。

A.宏观经济和政策环境

B.行业及区域经济环境

C.公司财务质量

D.法人治理结构

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第11题

法人客户评级是指根据客户对应敞口类型,以()为评价核心,采取定量分析与定性分析相结合的方法确定信用等级。

A.资产规模

B.偿债能力和偿债意愿

C.经营管理能力

D.所负银行债务

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