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[多选题]

私行客户反洗钱特别尽职调查工作中，因重点高风险和常规风险不准入或终止私行客户关系时，以下与OCRM系统联动规则错误的是:（）。

A.若该客户资产达到我行私人银行客户金融资产标准的，OCRM系统中，该客户不予享受私行级别客户权益，降级享受财富级别的客户权益

B.若该客户资产达到我行私人银行客户金融资产标准的，OCRM系统中，该客户不予享受私行级别客户权益，享受理财级别的客户权益

C.若该客户资产达到我行私人银行客户金融资产标准的，OCRM系统中，该客户不予享受私行级别客户权益，享受大众级别的客户权益

D.若该客户资产达到我行私人银行客户金融资产标准的，OCRM系统中，该客户仍然享受私行级别的客户权益

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发布时间：2022-11-07

更多“私行客户反洗钱特别尽职调查工作中，因重点高风险和常规风险不准入或终止私行客户关系时，以下与OCRM系统联动规则错误的是:（）。”相关的问题

第1题

是否可因客户为重要客户或客户业务贡献大，向客户透露相关反洗钱尽职调查信息。（)

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第2题

各支行应负责落实客户经理在规定的期限内有效开展并反馈尽职调查，同时加强对尽职调查表的内容

审核，对表单栏位缺失、尽职调查情况与客户实际业务或前次尽职调查情况明显不符且无补充说明的，()，确保离岸客户尽职调查情况的完整性、真实性、合理性及合法性，积极主动地落实反洗钱工作要求。

A、退回客户经理重新进行尽职调查

B、直接上报依据前次尽职调查内容直接誊抄

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第3题

为加强反洗钱以及内控风险管理，不得为列入我行反洗钱制裁名单库内的客户、CCS等级1类（禁止类)客户办理结售汇业务；CCS等级2类（高风险类)客户须进行加强型尽职调查，CCS等级2类的境外客户可以办理一次性现金结售汇业务关注名单内客户不得享受任何优惠（）

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第4题

对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高。（)

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

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第5题

风险管理的方法是什么意思？（）

A.金融机构必须根据其客户和交易的风险状况调整其尽职调查要求，同时遵守立法中规定的最低尽职调查要求

B.金融机构应优先考虑那些与他们个人相识已久的客户，并将其视为低风险客户

C.各组织应特别关注进行大额交易的客户

D.组织必须建立一个全面的风险管理制度

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第6题

金融行动特别工作组对于申请国或地区的评估重点是，考察了解该国或地区是否将洗钱和资助恐怖活动定为刑事犯罪、是否履行客户尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告等义务。（)

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第7题

各分行会计运营部负责组织客户经理对企业客户进行身份识别与开户意愿核实，对企业银行结算账户持续开展尽职调查。（)

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第8题

营业部应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施：（）

A.在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经负责人的批准并逐级上报审核

B.加强客户身份尽职审查

C.重点开展可疑交易识别工作

D.在对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为

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第9题

根据授信工作尽职调查管理规程规定，授信调查应实地调查和非实地调查相结合。其中，实地调查包括现场会谈、实地考察等形式，非实地调查是指通过电话询问、短信交流或客户来行面谈等方式对客户的还款能力、还款意愿进行调查判断。()此题为判断题(对，错)。

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第10题

展业原则包括哪些内容？

A.了解客户

B.了解业务

C.尽职审查

D.反洗钱

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第11题

反洗钱保密规定不得违反法律和我行相关规定，向任何单位和个人提供以下信息？（)

A.依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，包括客户风险等级信息、受益所有人身份识别工作信息、数据或者资料等

B.依法向监管报送的交易报告情况，如可疑交易报告、大额交易报告等信息

C.依法监测、分析、报告可疑交易，开展名单监控等情况信息

D.司法冻结、司法查询以及配合监管机构反洗钱调查等信息

E.涉及恐怖活动资产冻结措施有关信息

F.反洗钱系统及涉敏风险管理系统监测标准、监测措施等信息

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考试指南全部 >

中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知指出要加大对优秀青年教师的政治引领和政治吸纳力度，抓好入党积极分子培养，落实“()”制度，提高党员发展质量。2023年国务院安委会部署开展了()行动，明确了51个行业领域重大事故隐患判定标准和重点检查事项，各地排查重大事故隐患39.52万项(是2020-2022年三年行动期间排查数量的8.1倍)，排查质量明显提高。中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知绝密级文件，除另行规定外，保密期限最长为()。（2024） A.5年 B.10年 ()是一种法定的文字与符号标识，用以表明所标识的物品(载体以及设备、产品等)承载内容属于国家秘密，并提示其密级和保密期限。第五届全国人大常委会第六次会议决定，每年3月12日为全国的()节。观古今于须臾，抚四海于()没有历史感，文学家、艺术家就很难有丰富的灵感和深刻的思想民族工作“三和”是什么()。1.和睦相处2和衷共济3.和谐共处4.和谐发展合同解除权，自公司知道有解除事由之日起，超过()不行使而消灭。自保险合同成立之日起超过()的，公司不得解除保险合同。分公司理赔管理岗填写《理赔特殊案件呈报单》，预付金额5万元(含)以下经()签字后传真至总部运营管理部业务相关室。

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