首页 > 行业知识> 理财/金融

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码进入小程序

题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（)

A、虚假开户

B、侵占客户或银行资金

C、账外经营

D、开立实名制账户

答案

查看答案

发布时间：2022-02-08

更多“储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（)”相关的问题

第1题

（)不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

A.客户识别

B.柜员卡密码

C.现金清点与查验

D.假币、变造币的收缴

E.无客户办理录入业务

点击查看答案

第2题

以下（)项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

A.客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动。

B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备。

C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务。

D.代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账户。

点击查看答案

第3题

储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（)风险表现。

A.信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金。

B.信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金。

C.信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金。

D.信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹。

点击查看答案

第4题

无证件开户的风险表现有（）。

A.客户利用与银行（信用社）工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户，形成风险隐患。

B.银行（信用社）经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。

C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营帐外资金、“小金库”、虚增存款、侵占、挪用客户或隐患资金作准备

D.企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份信息或故意提供虚假信息，隐患（信用社）经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户

点击查看答案

第5题

邮储机构对以下（）业务不需做身份证的联网核查。

A.开户

B.客户申请修改实名证件

C.本人活期续存30000元

D.账户到账户入账汇款62000元

点击查看答案

第6题

客户提交伪造、涂改的存折（单、卡)，利用银行（信用社)防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（)

A、开户与续存资料返还、归档

B、支取与销户申请、审核

C、开户与续存录入、授权与复核

D、支取与销户录入、授权与复核

点击查看答案

第7题

员工违反个人储蓄汇兑业务规定，以下()情形，引起情节严重或后果严重的，可解除劳动合同。

A.营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的

B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户的

C.未严格履行授权责任，授权操作未认真审核业务办理依据的

点击查看答案

第8题

对于假冒开立的账户在异地，因真实客户无法亲临原开户网点，需在异地网点（以下简称受理网点)办理申请销户等手续的，受理网点按照（)流程处理。

A、认真审核客户提交的有效身份证件的真实、有效性，比对客户本人与身份证件上照片、联网核查显示照片是否一致，并留存身份信息。如为身份证的，经身份证鉴别仪鉴别通过后联网核查，打印核查结果

B、客户签署“声明书”(参考格式如下)。申请原因包括证件遗失补办，被假冒开户等

C、受理网点在身份证件复印(打印)件、联网核查信息打印件、“声明书”等资料上，经授权后加盖受理网点“业务用公章”后，扫描或拍照成电子版后，发送开户网点所属的一级分行业务管理部门联系邮箱转开户网点办理相关手续，或通过传真方式传递处理

D、对于省内异地假冒开户的，受理网点应将电子版或传真件发送开户网点所属的二级分行

点击查看答案

第9题

与身份不明的客户交易处罚问题包括（）。

A.企业工商信息查无记录

B.核查异常证件开户或办理业务，无辅助证件，交易持续

C.有效身份证件及重要身份信息缺失或明显错误，且还发生交易(未核验)

D.冒用他人身份开户或办理业务,账户实际交易人不是身份证件持有人

E.企业工商信息注销，应发现未发现，持续交易

点击查看答案

第10题

为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有（）

A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

搜题明细

联系客服

购买搜题卡

考试指南全部 >

X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

TOP