《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》题库

1.下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告：()。

A.证券公司、期货公司、基金管理公司

B.财务咨询公司、融资公司

C.保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司

D.信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司

参考答案：https://www.yourbin.com/92927A0A.html

2.()的机构报告大额交易和可疑交易适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

A.非银行支付机构

B.从事汇兑业务

C.基金销售业务

D.银行卡清算机构

参考答案：https://www.yourbin.com/8B618D94.html

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括()。

A.私营业主

B.法人

C.其他组织

D.个体工商户

参考答案：https://www.yourbin.com/8B618D94.html

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)适用于哪类金融机构？()

A.政策性银行、商业银行、农村合作银行

B.证券公司、期货公司、基金公司

C.信托公司、金融资产管理公司

D.贷款公司

参考答案：https://www.yourbin.com/3945779B.html

5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016)第3号，新增以下多个适用对象，符合新增对象的()。

A.保险专业代理公司

B.消费金融公司

C.保险经纪公司

D.以上均是

参考答案：https://www.yourbin.com/CA7EDDE3.html

6.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)的，该机构可能会受到以下哪些处罚？()

A.责令限期改正

B.二十万元以上五十万元以下罚款

C.五十万元以上五百万元以下罚款

D.反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

参考答案：https://www.yourbin.com/F71E6FFF.html

7.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可能会受到以下哪些处罚？()

A.一万元以上五万元以下罚款

B.五万元以上五十万元以下罚款

C.反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分

D.反洗钱行政主管部门建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

参考答案：https://www.yourbin.com/41B37F71.html

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定，下列哪种情况需报告？()

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上的现金缴存

B.法人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔民币200万元以上的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔人民币20万元以上的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔人民币20万元以上的跨境款项划转

参考答案：https://www.yourbin.com/0C7BB8C7.html

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过()个工作日。

A.3

B.5

C.7

D.10

参考答案：https://www.yourbin.com/B5C21AD6.html

10.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的？()

A.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

B.客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告

C.客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告

D.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告

参考答案：https://www.yourbin.com/811E261B.html

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