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[主观题]

个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的

主要依据，这体现了银行从业人员()的准则要求。

A．守法合规

B．专业胜任

C．诚实信用

D．勤勉尽责

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发布时间：2019-09-16

更多“个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的”相关的问题

第1题

下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是（)。A．根据客户要求提供合适的投资产品

下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是()。

A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品

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第2题

下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是（）。A.根据客户要求提供合适的投资产

下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是（）。

A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

C.禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品

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第3题

某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下

列做法正确的是（）。

A.将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位

B.与自己在本行开发的客户断绝所有联系

C.带走本行提供的电脑等办公用具

D.保守在本行获知的商业秘密

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第4题

建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有()。

A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

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第5题

个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（)为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。

A.各级行个人金融部门和网点

B.各级行个人金融部门

C.网点

D.各级行个人贷款部门

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第6题

下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是（）。A.需要将银行资产与客户资产分开管

下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是（）。

A.需要将银行资产与客户资产分开管理

B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估

D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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第7题

【单选题】根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述中错误的是（）。

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

B.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并指示每两年从新确认一次

C.商业银行个人理财业务内被调查监督的重点为所否存在错误销售和不当销售情况.

D.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

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第8题

【单选题】根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述中错误的是（）。

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

B.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并指示每两年从新确认一次

C.商业银行个人理财业务内被调查监督的重点为所否存在错误销售和不当销售情况.

D.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

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第9题

银行业个人理财业务从业人员与同业接触时，（）。

A.不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据

B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据

C.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D.注意商业保密与知识产权保护

E.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当的竞争手段

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考试指南全部 >

X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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