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[单选题]

为防范客户欺诈风险，在办理对公开户业务中，需开户时重点关注的风险客户是（)。

A.当地宗教管理局

B.我行授信企业郑州宇通其上游客户

C.外地一家房地产公司在河南开立结算账户

D.本行办公楼前的一家物业公司

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发布时间：2022-06-10

更多“为防范客户欺诈风险，在办理对公开户业务中，需开户时重点关注的风险客户是()。”相关的问题

第1题

开立对公账户未提供开户资料或代理开户手续不全的风险表现为（)

A.外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系，在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户，为洗钱、诈骗、侵占客户资金等非法活动作准备。

B.信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件，冒用他人名义开立账户，私刻印章，为侵占、挪用客户资金作准备。

C.信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户，为洗钱等非法活动作准备。

D.信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴，以客户名义办理存取款业务，进行洗钱、诈骗或侵占、挪用等非法活动。

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第2题

对公客户在基层营业机构办理单位银行结算账户的()业务时，均应通过集中化处理。

对公客户在基层营业机构办理单位银行结算账户的（)业务时，均应通过集中化处理。

A.开立

B.变更

C.撤销

D.开户许可证补换发

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第3题

各级行不得为洗钱和恐怖融资风险等级分类（以下简称CCS等级分类）为高风险类的法人客户（含银行客户）办理各类对公国际业务。（）

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第4题

对制裁风险等级为高风险的跨境交易类对公客户采取的措施不包括：（）。

A.下放业务审批权限

B.调查货物原产地

C.限制办理涉美交易

D.限制办理跨境交易

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第5题

证券公司为了防范风险，在人事、业务等方面都有专门规定。下列行为不符合规定的是()。

A.某人在甲证券交易所工作，于2000年因违纪行为被开除，2006年又进入某证券公司任职

B.某证券公司将客户的交易结算金额统一到一个账户管理

C.某证券公司从每年的税后利润中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失

D.某证券公司接受顾客的全权委托，为其买卖证券

E.某证券公司将证券经纪业务、证券承销业务分类办理

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第6题

在资金业务管理中，有下列哪个行为，给予撤职或留用察看处分;造成不良后果的，给予开除处分。（）

A.违规、超监管评级开展资金业务，造成资金风险或损失的

B.签订阴阳合同、抽屉协议的

C.违规代客户办理开户、划账，或在完成客户委托确认流程前为客户办理业务的

D.违反资金调拨业务审批程序调拨资金的

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第7题

以下（)项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

A.客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动。

B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备。

C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务。

D.代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账户。

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第8题

在办理企业账户开户业务时，商业银行可通过哪些方式判断客户风险：（）。

A.实地现场核实

B.开展尽职调查

C.通过企业信息公示系统查询企业情况是否异常

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第9题

为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有（）

A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

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第10题

商业银行应在有效防范风险前提下切实提升账户业务办理效率，措施包括（）。

A.实施客户分级分类管理

B.加强事中事后监测管理

C.提升企业账户服务效率

D.加强对营业网点工作人员的技能培训

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2024年政府工作报告指出，落实()根本任务，推进大中小学思想政治教育一体化建设。2024年政府工作报告指出，坚持在发展中保障和改善民生，注重以()看待补民生短板问题，在解决人民群众急难愁盼中培育新的经济增长点。2024年政府工作报告指出，过去一年新冠疫情防控实现()、取得重大决定性胜利，全年经济社会发展主要目标任务圆满完成，全面建设社会主义现代化国家迈出坚实步伐。2024年政府工作报告指出，2023年我们启动了首批()试点城市和园区建设。诊慢特病、特药定点零售药店的，应为具有相关待遇的参保人员做好购药登记、建立纸质或电子管理档案，档案内容包括但不限于（）、购买药物及用量、处方复印件、特殊疾病治疗方案复印件、特殊药品备案表复印件等，便于乙方管理及甲方备查。十四五”时期陕西省将以()为引领，以西安、()、汉中等创新型城市为支撑，以()为主要载体的区域协同创新体系建设中，强化知识产权服务和支撑。在中国获得上市许可的新药相关发明专利，国务院专利行政部门可应专利权人的请求给予专利权期限补偿，最多不超过（），新药批准上市后总有效专利权期限不超过（）。负责专利执法的部门，对涉嫌假冒专利行为进行查处时，有权采取的措施有?() A、询问有关当事人，调查与涉嫌违法行为有关的情况 B、对当事人涉嫌违法行为的场所实施现场检查《“十四五”国家知识产权保护和运用规划》中明确，到（），知识产权强国建设阶段性目标任务如期完成。 A、2023年 B、2025年《推动知识产权高质量发展年度工作指引(2024)》提出要全面推进专利转化运用专项行动，力争年底前实现未转化有效专利盘点全覆盖，一批实现快速转化，知识产权质押融资规模和惠及中小企业数量增长以上，全国增加值占国内生产总值比重稳步提高。()

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