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[主观题]

商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健

全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ()

A．正确

B．错误

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发布时间：2019-08-10

更多“商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健”相关的问题

第1题

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等。未达到培训要求的理财业务人员

应()。

A．取消银行业从业资格

B．禁止从事个人理财业务活动

C．暂停从事个人理财业务活动

D．继续从事个人理财业务活动的同时，接受再培训

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第2题

在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是:信誉良好,近（)内未发生损害客户

在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是:信誉良好,近()内未发生损害客户利益的重大事件。

A．半年

B．一年

C．两年

D．三年

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第3题

关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是（）。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

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第4题

在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是：信誉良好，近（）内未发

生损害客户利益的重大事件。

A．半年

B．一年

C．两年

D．三年

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第5题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有（）。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D.信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件

E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

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第6题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理

财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

A．40小时

B．30小时

C．20小时

D．10小时

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第7题

按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（）。A.根据不同种类个人理财顾

按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（）。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售

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第8题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。（）此题为判断题(对，错)。

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第9题

商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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第10题

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。下列属于个人理财业务报告应全面反映的有()。

A.个人理财业务的发展情况

B.理财计划的销售情况

C.理财计划的信息披露情况

D.理财计划的收益分配情况

E.个人理财业务的综合收益情况

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