关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是()。
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
第1题
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门,独立于理财产品的运营部门,适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计,并向董事会汇报
B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响,确定不同投资产品的最高销售额
C.商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
D.商业银行应采用多重指标管理市场限额
E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等,慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
第2题
A.应设置风险管理机构
B.应建立有效的规章制度
C.应开展内部的审查
D.提供业务时,要向客户进行风险提示
E.应开展内部的监督管理
第3题
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的 ()
A.客观性
B.主动性
C.持续性
D.独立性
第4题
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。()
A.正确
B.错误
第5题
商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
第6题
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A.相关性
B.独立性
C.连续性
D.有效性
第7题
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A.连续性
B.秘密性
C.独立性
D.频繁性
第8题
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的()。
A.专业性
B.监管性
C.独立性
D.客观性
第9题
A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况
B.商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性
C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况
D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况
E.当期理财计划的收益分配和终止情况
第10题
以下不属于中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查的事项是()。
A.商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性,以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等
B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况
C.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况
D.当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况