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[多选题]

关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是()。

A.应设置风险管理机构

B.应建立有效的规章制度

C.应开展内部的审查

D.提供业务时，要向客户进行风险提示

E.应开展内部的监督管理

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发布时间：2020-07-12

更多“关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是（)。A．应设置风险管理机构B．应建立有效的”相关的问题

第1题

商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的

是()。

A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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第2题

个人理财顾问服务的风险提示管理措施是（)。A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投

个人理财顾问服务的风险提示管理措施是()。

A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险提示

C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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第3题

个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（)。A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户

个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是()。

A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

B．商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可

C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

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第4题

按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（）。A.根据不同种类个人理财顾

按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（）。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售

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第5题

下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（）。A.商业银行只要向客户进行风险提示即可，不

下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（）。

A.商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解

B.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

D.客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

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第6题

下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（)。A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用

下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是()。

A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解

B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

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第7题

下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是()。

A.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

C.建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制

D.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

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第8题

关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是（)。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监

关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是()。

A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报

B．商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额

C．商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险

D．商业银行应采用多重指标管理市场限额

E．商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

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第9题

个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有()。

A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示

D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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