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[主观题]

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等。未达到培训要求的理财业务人员

应()。

A．取消银行业从业资格

B．禁止从事个人理财业务活动

C．暂停从事个人理财业务活动

D．继续从事个人理财业务活动的同时，接受再培训

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发布时间：2020-07-13

更多“商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等。未达到培训要求的理财业务人员”相关的问题

第1题

商业银行应配备与开展的个人理财业务相习惯的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时刻许多于（）小时。

A.10

B.20

C.30

D.40

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第2题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理

财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

A．40小时

B．30小时

C．20小时

D．10小时

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第3题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。（）此题为判断题(对，错)。

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第4题

商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证

个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。

A.10

B.20

C.30

D.40

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第5题

以下说法不正确的是（)。

A.商业银行开展理财业务，应当按照《商业银行资本管理办法(试行)》的相关规定计提操作风险资本

B.商业银行应当建立有效的理财业务投资者投诉处理机制，明确受理和处理投资者投诉的途径、程序和方式，根据法律、行政法规、金融监管规定和合同约定妥善处理投资者投诉

C.商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动

D.商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员需公平地对待所管理的不同理财产品财产

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第6题

商业银行应禁止理财业务人员将理财产品（打算）当作（），进行大众化推销。

A.贷款产品

B.保险产品

C.一样储蓄产品

D.实物产品

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第7题

商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括（）。

A.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求

B.遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则

C.理解所推介产品的风险特性

D.具备相应的学历水平、专业知识

E.具备必要的行业经验和管理能力

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第8题

商业银行个人理财业务人员应符合的资格要求包括()。

A.充分了解相关法律法规、行政规章

B.遵守监管部门和商业银行制定的标准或守则

C.掌握所推介产品的特性

D.掌握向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

E.具备相关监管部门要求的行业资格

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第9题

关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是（）。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

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第10题

中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有()。

A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

B.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性

C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况

D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况

E.当期理财计划的收益分配和终止情况

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X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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