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[多选题]

对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有（)。

A.客户数量、资产规模、交易金额及相应占比

B.客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例

C.客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度

D.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

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发布时间：2022-05-17

更多“对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有（)。”相关的问题

第1题

在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反映了商业银行正确处理包括行政

事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。那么客户投诉占比的计算公式是()。

A．未解决的客户投诉数量/所有客户投诉数量

B．所有服务已解决的客户投诉数量/所有服务交易数量

C．每项产品已解决的投诉数量/该项产品的投诉数量

D．每项产品客户投诉数量/该产品交易数量

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第2题

在操作风险关键指标中，客户投诉数量属于人员风险指标类，客户投诉反映了商业银行正确处理包括行政

事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉比的计算公式是()。

A．已解决的客户投诉数量/所有客户投诉数量

B．所有服务客户投诉数量/所有服务交易数量

C．每项产品已解决的投诉数量/该项产品的投诉数量

D．每项产品客户投诉数量/该产品交易数量

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第3题

贷款授信额度是在对()因素进行评估和考虑的基础上决定的。

A.客户的还款能力

B.借款企业对借贷金额的需求

C.贷款组合管理的限制

D.银行的客户政策

E.关系管理因素

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第4题

在国外，客户配置资产组合的方法应充分考虑到()因素。

A.客户对收益率的要求

B.客户的风险承受能力

C.客户在避税方面的限制因素

D.法律环境因素

E.客户的投资期限要求

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第5题

以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。（)

A.不法分子利用假身份证、假工作证，涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金。

B.银行(信用社)工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结(解冻)、扣罚手段挪用、盗取资金。

C.银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时予以配合，协助客户转移资金。

D.银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金。

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第6题

下列关键风险指标的公式错误的是（)。A．员工人均培训费用=年度员工培训费用/员工人数B．反洗钱警报

下列关键风险指标的公式错误的是()。

A．员工人均培训费用=年度员工培训费用/员工人数

B．反洗钱警报占比=反洗钱系统针对洗钱发出报警的交易量/实际交易量

C．前后台交易不匹配占比=前台和后台没有匹配的交易数量/后台交易数量

D．客户投诉比=每项产品客户投诉数量/该产品交易数量

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第7题

非财务因素分析风险提示包括哪些？（)

A.客户的管理者风险

B.客户的产品风险

C.客户生产过程的风险

D.对客户的行业风险

E.对宏观经济环境的风险

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第8题

以下说法中（)。A．现金的流出意味着资产必然减少B．客户发生偿债支出时缩减了负债规模但同时增加了

以下说法中()。

A．现金的流出意味着资产必然减少

B．客户发生偿债支出时缩减了负债规模但同时增加了资产

C．现金流量表可以反映客户的资产负债情况

D．对客户资产的预算应本着谨慎的原则进行

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第9题

客户的下列信息中，可以归为非财务信息的有()。

A.客户的资产

B.客户的社会地位

C.客户的年龄

D.客户的投资偏好

E.客户的风险承受能力

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第10题

银行从业人员面对客户的时候，（）是不应该做的。 A.根据所在机构与客户之间的契约而采用有相应差

银行从业人员面对客户的时候，（）是不应该做的。

A.根据所在机构与客户之间的契约而采用有相应差异的服务方式、费率等

B.对有残障的客户，应该尽量为其提供便利

C.热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

D.对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

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第11题

下列属于市场风险包含的风险因素的是（)。A．优质客户违约率上升B．不良贷款接近5%C．衍生产品交易策

下列属于市场风险包含的风险因素的是()。

A．优质客户违约率上升

B．不良贷款接近5%

C．衍生产品交易策略错误

D．房地产行业贷款比例超过30%

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X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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