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[主观题]

为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商

业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的()原则。

A．合法合规

B．信息充分披露

C．维护客户利益

D．风险可控

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发布时间：2019-08-07

更多“为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商”相关的问题

第1题

巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中的信息披露与透明度要求银行治理情况应对其股东

、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度。()

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第2题

商业银行个人理财业务从业人员应满足以下（)资格要求。

A.具备相应的学历水平和工作经验

B.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

C.具备相关监管部门要求的行业资格或中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件

D.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

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第3题

下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（）。A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监

下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（）。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

C.具备本科以上学历水平和银行从业资格

D.具备相关监管部门要求的行业资格

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第4题

下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（)。A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监

下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是()。

A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

B．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

C．具备本科以上学历水平和银行从业资格

D．具备相关监管部门要求的行业资格

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第5题

销售人员特别要充分提示客户结构性存款不同于一般性存款，具有投资风险，客户应当充分认识投资风险，谨慎投资，确保客户了解结构性存款的产品性质和潜在风险，自主进行投资决策。（）

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第6题

营销人员必须遵循客户（)原则，全面了解客户的资产状况、投资习惯、投资经验和风险承受能力，确保客户能够在充分了解相关金融产品、投资活动的性质及风险的基础上作出自主决定，并承受由此产生的收益和风险。

A.利益至上

B.风险等级匹配

C.充分提示风险

D.自愿原则

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第7题

商业银行在建立和完善市场风险管理体系的实践过程中，应当确保（)。

A.市场风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险

B.市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离

C.市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立

D.市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术

E.各职能部门具有明确的职责分工

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第8题

按照2003年新巴塞尔资本协议的规定，为了确保市场约束的有效实施，必须要求银行建立（）。A．

按照2003年新巴塞尔资本协议的规定，为了确保市场约束的有效实施，必须要求银行建立（）。

A．风险准备金制度

B．信息披露制度

C．内部控制制度

D．情报共享制度

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第9题

某银行间本币市场交易员小李，为取得甲公司公司债券发行权，私下承诺，如果由该银行作为主承销商，将返还承销手续费10万元，此行为违反了：（)

A.交易员不得编造、传播虚假信息扰乱市场秩序，不得在交易活动中作出虚假陈述或者进行信息误导

B.市场参与者及交易相关人员不得进行内幕交易

C.市场参与者应遵循公平竞争的原则从事交易，恪守商业道德，杜绝恶性竞争行为

D.市场参与者发布的报价和进行的交易须以本机构真实交易需求或客户真实需求为基础

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第10题

实施电话订货服务时,要求电话订货员在打电话之前充分了解客户所在片区的市场情况。（)

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第五届全国人大常委会第六次会议决定，每年3月12日为全国的()节。观古今于须臾，抚四海于()没有历史感，文学家、艺术家就很难有丰富的灵感和深刻的思想民族工作“三和”是什么()。1.和睦相处2和衷共济3.和谐共处4.和谐发展合同解除权，自公司知道有解除事由之日起，超过()不行使而消灭。自保险合同成立之日起超过()的，公司不得解除保险合同。分公司理赔管理岗填写《理赔特殊案件呈报单》，预付金额5万元(含)以下经()签字后传真至总部运营管理部业务相关室。据运作方式不同，可分为封闭式理财产品和()。 A、私募理财产品 B、公募理财产品理财经理退出岗位、机构变更、离职前要做好工作交接，接任理财经理应及时将新的服务关系通知至管户客户，原则上()内通知财富客户。关于公募基金和私募基金的表述正确的有()。 A、公募基金通过公开的方式募集资金 B、公募基金信息披露要求严格 2024年政府工作报告指出，实施制造业重点产业链高质量发展行动，着力()，增强产业链供应链韧性和竞争力。(2024) A、补齐短板 B、拉长长板电话报案的受理人员为呼叫中心人员，呼叫中心人员完成受理操作后，由保单所在地()进行报案的确认和处理。

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