商业银行在建立和完善市场风险管理体系的实践过程中,应当确保()。
A.市场风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险
B.市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离
C.市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
D.市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术
E.各职能部门具有明确的职责分工
A.市场风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险
B.市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离
C.市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
D.市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术
E.各职能部门具有明确的职责分工
第1题
A.渐进式推进直线职能制改革
B.建设流程银行
C.渐进式推进事业部制改革
D.建立垂直化风险管理体系
E.建立水平化风险管理体系
第2题
A.银行业是通过承担风险来获得收益、推进储蓄向投资转移的中介机构,银行承担的风险状况以及内部对于风险的识别、衡量、监控等程序的完整性和充足性,直接影响到银行业的经营状况,进而影响到对股东的投资回报、对金融体系稳定的影响等
B.巴塞尔委员会认为,如果商业银行能够建立一套完善的信息披露体系,并将相关的适用范围、资本和风险披露及评估内容加以公布,那么市场上的利益相关者就可以利用自身力量通过市场手段来对银行进行评价,从而突出金融机构的盈利性
C.巴塞尔委员会对风险披露还提出了两点附加考虑:第一,信息披露应该特别考虑到银行所采用的各种内部模型;第二,需要建立一种共同的披露框架是将银行风险披露告知市场的有效途径
D.在市场约束和信息披露过程中,风险信息居于最为关键的地位
E.以上说法都不正确
第4题
商业银行在降低市场风险和操作风险的资本要求方面,主要是()。
A.加强业务稽核力度
B.尽可能建立更好的风险管理系统
C.强化客户教育
D.加强对不当行为的惩戒力度
第5题
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
第6题
A.商业银行资本是商业银行发放贷款(尤其是长期贷款)和其他投资的资金来源之一
B.在市场经济的投资者利益保护基本框架下,资本金是承担风险和吸收损失的最后资金来源
C.在市场经济条件下,商业银行资本承担着限制银行业务过度扩张的重要经济职能
D.在市场经济条件下,商业银行资本金作为保护贷款者的缓冲器,在维持市场信心方面发挥关键作用
E.现代商业银行的风险管理体系中,风险管理作为自上而下的过程,都是由代表资本的董事会推动并承担最终责任的
第7题
第8题
商业银行在降低市场风险和操作风险的资本要求方面,主要是:()。
A.尽可能建立更好的风险管理系统
B.加强对不当行为的惩戒力度
C.加强业务稽核力度
D.强化教育培训
第9题
商业银行有效防范和控制操作风险的前提是()。
A.建立完善的公司治理结构
B.建立完善的内部控制体制
C.加强外部监管体制建设
D.以上都不是
第11题
商业银行有效防范和控制操作风险的前提是()。
A.建立完善的公司治理结构
B.建立完善的内部控制体制
C.加强外部监管体制建设
D.以上都不是