BoEing投资理财业务客户签约时可以选择开通渠道。除系统默的渠道认外,限个人可以开通的渠道包括()。
A.电话银行
B.网银渠道
C.掌上银行
D.自助机具
A.电话银行
B.网银渠道
C.掌上银行
D.自助机具
第1题
A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况
B.商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性
C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况
D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况
E.当期理财计划的收益分配和终止情况
第2题
A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人
B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理
C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证
D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符
第4题
如确有需要,一般产品销售人员可以(),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A.向客户提供理财投资咨询顾问意见
B.向客户销售理财计划
C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D.替客户进行投资操作
第8题
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
第9题
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务问题
E.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
第10题
下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是()。
A.客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
B.向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
C.从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销
D.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位