个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前,需要综合考察客户的因素,其中不包括的是()。
A.客户的投资目标
B.客户接受损失的资产实力
C.客户接受风险的心理倾向
D.客户以往的投资经历
A.客户的投资目标
B.客户接受损失的资产实力
C.客户接受风险的心理倾向
D.客户以往的投资经历
第2题
A.正确
B.错误
第4题
下列关于个人贷款业务特征的表述错误的是()。
A.个人贷款可以满足个人在购房、购车、旅游、装修、购买消费用品和解决临时性资金周转、从事生产经营等各方面的需求
B.目前个人贷款只能办理自营性个人贷款,不能办理委托性个人贷款
C.客户可以在银行所辖营业网点、个人贷款服务中心、金融超市、网上银行等办理个人贷款业务,为个人贷款客户提供了极大的便利
D.各商业银行的个人贷款可以采取灵活多样的还款方式
第5题
A.互联网保险业务部
B.综合金融部
C.团体业务部/战略客户部
D.健康保险事业部
第7题
A.学会合理地处理和运用钱财,有效地安排个人或家庭支出
B.在满足正常生活所需的前提下,进行正确的金融投资
C.购买适合自己的各种金融产品,最大限度地实现资产的保值和增值
D.拆借、贷款用于股票、基金等金融投资。
第8题
A.小陈向与业务无关人员透露客户的个人信息
B.某银行个人金融部将客户开户资料及交易信息妥善保管
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员配合其工作,提供了客户的大额交易信息
D.小李和小王分别就职于两家银行,都从事公司业务,两人经常交流产品和行业新闻,研究服务技巧
E.某银行的客户经理将客户开户填写作废的表格收集整理,送给在保险公司工作的朋友
第9题
A.有利于选择目标市场和制订营销策略
B.有利于优化客户素质,减少银行损失
C.有利于发掘市场机会,开拓新市场,更好地满足不同客户对金融产品的需求
D.有利于客户选择适合自己的金融产品,提高银行的经济效益
E.有利于集中人力、物力投入目标市场,提高银行的经济效益
第10题
A.经济活动;个人和企业
B.经营;个人
C.金融;企业和个人
D.金融;企业