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[主观题]

资产配置的五个步骤包括： ①调查了解客户; ②建立多元化产品组合; ③风险规划与保障资产拨备; ④建立

长期投资储蓄; ⑤生活设计与生活资产拨备。按正确顺序应为()。

A.①⑤④②③

B.①④③②⑤

C.①⑤③④②

D.①④⑤③②

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发布时间：2020-07-04

更多“资产配置的五个步骤包括： ①调查了解客户; ②建立多元化产品组合; ③风险规划与保障资产拨备; ④建立”相关的问题

第1题

下列不是资产配置的基本步骤的是（)。A．了解客户属性B．生活设计与生活资产拨备C．风险规划与保障资

下列不是资产配置的基本步骤的是()。

A．了解客户属性

B．生活设计与生活资产拨备

C．风险规划与保障资产拨备

D．建立短期投资储备

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第2题

在资产配置过程中，（）在生活设计与生活资产拨备之后进行。A.调查了解客户B.风险规划与保

在资产配置过程中，（）在生活设计与生活资产拨备之后进行。

A.调查了解客户

B.风险规划与保障资产拨备

C.建立长期投资储备

D.建立多元化的产品组合

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第3题

在资产配置过程中，（)在生活设计与生活资产拨备的后一步进行。A．调查了解客户B．建立长期投资储备C．

在资产配置过程中，()在生活设计与生活资产拨备的后一步进行。

A．调查了解客户

B．建立长期投资储备

C．建立多元化的产品组合

D．风险规划与保障资产拨备

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第4题

在资产配置过程中，（)在生活设计与生活资产拨备的后一步进行。A．调查了解客户B．风险规划与保障资产

在资产配置过程中，()在生活设计与生活资产拨备的后一步进行。

A．调查了解客户

B．风险规划与保障资产拨备

C．建立长期投资储备

D．建立多元化的产品组合

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第5题

个人理财业务建立客户关系大体分为五个步骤：发现客户、接触客户、了解客户、客户维护、投诉处理。（）此题为判断题(对，错)。

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第6题

关于采购人在确定采购需求前开展需求调查的相关事项，下列说法有误的有()。

A.公开招标货物类项目时，采购人应当对采购标的的市场技术或者服务水平、供应、价格等情况进行市场调查，根据调查情况、资产配置标准等科学、合理地确定采购需求，进行价格测算

B.采购人在确定采购需求前，必须开展需求调查，了解采购标的的相关情况

C.采购人开展需求调查的方式包括但不限于咨询、论证和问卷调查

D.编制采购需求前一年内，采购人已就相关采购标的开展过需求调查的可以不再重复开展

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第7题

该银行信贷人员要完成对客户自身项目的了解，必须完成的步骤有()。

A.贷款面谈

B.信用调查

C.现金状况调查

D.财务分析

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第8题

好的KYC，一定要问的清楚，完整，全面，然后根据情况再提出资产配置的建议，以下哪个说法是错误的（）。

A.KYC过程中应该适当赞美客户

B.不必过问客户的投资经历，了解客户目前的情况即可

C.现金流也是KYC的关键要素

D.了解客户的职业，有助于我们分析客户的特征，也能更针对性地提出资产配置建议

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第9题

根据《山西省农村信用社法人客户信贷业务基本操作流程》规定，法人客户评级调查内容包括（)。

A、客户提供资料的真实、完整、有效性：审核客户提供的企(事)业法人营业执照等原件资料是否真实、完整、有效

B、客户从事的行业是否符合国家的产业政策，是否具有潜在的政策风险

C、客户的信用记录及品行状况：了解客户的借款、其它负债和或有负债情况，对外提供担保是否超出承受能力等;了解客户法定代表人、授权委托人及财务、销售等主要部门负责人的品行、经营管理能力和业绩，是否有重大不良信用记录等

D、客户的资产、生产经营状况：客户的资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转率、所有者权益、收入、支出、利润等财务指标的变化情况;实地盘点存货;生产经营的主要产品、技术含量、市场占有率及市场前景等

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