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[单选题]

客户风险管理政策应经金融机构（）或其授权的组织审核通过。

A.董事会

B.高级管理层

C.总行

D.省行

答案

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发布时间：2022-11-08

更多“客户风险管理政策应经金融机构（）或其授权的组织审核通过。”相关的问题

第1题

根据《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发【2012】38号)，外汇局在非现场核查或对企业进行现场核查的过程中，发现经办金融机构存在涉嫌不按规定办理贸易外汇收支业务或报送相关信息行为的，可采取下列方式，对相关金融机构实施现场核查：()

A.要求被核查金融机构提交相关书面材料

B.约见被核查金融机构负责人或其授权人

C.现场查阅、复制被核查金融机构的相关资料

D.发放风险提示函

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第2题

商业银行的内部控制政策应传达给适用岗位的员工, 指导员工实施风险控制措施。（)

商业银行的内部控制政策应传达给适用岗位的员工, 指导员工实施风险控制措施。()

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第3题

可行性研究阶段的风险对策研究是整个项目风险管理的重要组成部分，其基本要求包括 ()

A.风险对策研究应贯穿于可行性研究的全过程

B.风险对策应具针对性

C.风险对策应有可行性

D.风险对策必须具有经济性

E.风险对策研究是项目发起人的任务

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第4题

风险管理的方法是什么意思？（）

A.金融机构必须根据其客户和交易的风险状况调整其尽职调查要求，同时遵守立法中规定的最低尽职调查要求

B.金融机构应优先考虑那些与他们个人相识已久的客户，并将其视为低风险客户

C.各组织应特别关注进行大额交易的客户

D.组织必须建立一个全面的风险管理制度

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第5题

对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的低风险客户，金融机构仅发现该客户重复性出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时，可运用技术性手段自动处理预警信息对于风险等级较低客户可直接利用技术手段予以筛除（）此题为判断题(对，错)。

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第6题

对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高。（)

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

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第7题

银行业金融机构应当赋予全面风险管理职能部门和各类风险管理部门充足的资源、（）、授权，保证其能够及时获得风险管理所需的数据和信息，满足履行风险管理职责的需要

A.独立性

B.安全性

C.流动性

D.效益性

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第8题

网点负责人或经授权的主管人员应定期对已完成的投资者风险承受能力评估问卷进行审核，审核频次每年至少一次，重点审核客户问卷得分和评级结果是否准确、客户是否完整抄录风险提示信息、客户是否签字等，审核完成后应建立审核台账，登记审核时间、审核人员、审核结果等信息（）此题为判断题(对，错)。

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第9题

下列理财业务从业人员的行为中，违背了从业人员限制性条款的是（)。A．客户咨询与衍生交易相关的投资

下列理财业务从业人员的行为中，违背了从业人员限制性条款的是()。

A．客户咨询与衍生交易相关的投资产品时，从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识

B．向客户说明有关投资风险时，从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果

C．从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销

D．对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位

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第10题

国际债权人在进行国际资金融通时往往要求当地信誉好的银行、非银行金融机构、企业或政府为其提供担

保。这种风险管理策略属于()。

A．保险转移

B．非保险转移

C．风险规避

D．风险补偿

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第11题

对农村中小金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应当包括对其以下方面所负责任的审计结论：()

A.分管业务的内部控制、风险管理是否有效

B.分管业务的经营是否合法合规

C.所任职农村中小金融机构或部门的资产、负债、损益是否真实、合法

D.职责范围内是否发生重大案件、重大损失、重大风险;

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已有定密权，但实际需要的定密权限超出现有权限的，应当依据保密法规规定申请定密授权，以便及时开展定密工作。()新修订的《中华人民共和国保守国家秘密法》明确涉及国家秘密的电子文件无需按照国家有关规定作出国家秘密标志。()()不是自我革命对党的发展的积极影响。 A.提升党的执政能力和水平 B.增进党的凝聚力和战斗力如何通过加强理想信念教育来深化党的自我革命?党的自我革命在实践中取得的以下哪项成果,有力推动了中国特色社会主义事业的发展?深入推进党的自我革命实践中需要把握好“九个以”，其中以()为重要着力点。加强信息系统保密管理是信息化条件下维护国家秘密安全的必然要求。新修订的《中华人民共和国保守国家秘密法》进一步完善信息系统保密管理要求包括()。涉密人员公开发表文章或著作时，可以涉及国家秘密。()2024年天津市保密知识竞赛指南（时间+入口）第十二届全省百万职工学法、用法知识答题竞赛暨江西省“百万网民学法律”工会普法专场知识竞赛活动指南

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