为了与客户维护好关系,理财人员需要做到()。
此题为多项选择题。
此题为多项选择题。
第2题
A.并不是所有客户提出的目标都可以实现
B.必须根据客户提出的要求,结合客户现有的财务状况,才能制定出恰当的财务目标体系
C.必须从客户的角度出发,提供专业全面的财务建议
D.对于客户没有意识到的财务需要,个人理财师可以选择保持沉默
第4题
十九届六中全会强调,全党必须(),践行以人民为中心的发展思想,不断实现好、维护好、发展好最广大
人民根本利益,团结带领全国各族人民不断为美好生活而奋斗。全党必须(),继续推进新时代党的建设新的伟大工程,坚持全面从严治党,坚定不移推进党风廉政建设和反腐败斗争,做到难不住、压不垮,推动中国特色社会主义事业航船劈波斩浪、一往无前
第5题
A.始终促进现代化建设各方面相协调,促进生产关系与生产力、上层建筑与经济基础相协调
B.牢牢扭住经济建设这个中心,深入实施科教兴国战略、人才强国战略、可持续发展战略
C.把实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益作为党和国家一切工作的出发点和落脚点
D.坚持一切从实际出发,正确认识和妥善处理中国特色社会主义事业中的重大关系,统筹改革发展稳定、内政外交国防、治党治国治军各方面工作
第6题
全会强调,全党必须(),践行以人民为中心的发展思想,不断实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益,团结带领全国各族人民不断为美好生活而奋斗。全党必须(),继续推进新时代党的建设新的伟大工程,坚持全面从严治党,坚定不移推进党风廉政建设和反腐败斗争,做到难不住、压不垮,推动中国特色社会主义事业航船劈波斩浪、一往无前。
A.永远保持同人民群众的血肉联系
B.铭记生于忧患、死于安乐,常怀远虑、居安思危
第8题
A.整体策划原则是指策划思想的整体性
B.为了防范客户家庭遭受风险的可能性,需要为客户家庭建立风险储备
C.作为财务策划师需要结合考虑客户的财务状况与非财务状况
D.只有结合考虑客户整体状况,才能提出符合客户实际和目标预期的规划
E.应将客户的消费与投资结合进行分析
第9题
A.商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品
B.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品
D.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员
E.以上都不正确
第10题
A.生于忧患、死于安乐,常怀远虑、居安思危
B.永远保持同人民群众的血肉联系
C.难不住、压不垮