大堂经理对办理柜面大额取款业务的客户,要恰当地提示客户注意安全。() - 作业在线问答

第1题

必须由本人亲自办理，他人不得代办的业务有（）。

A.双挂失

B.大额取款

C.挂失补发和挂失清户

D.存折加办卡

E.柜面密码维护

F.撤销存款证明的申请

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第2题

大堂经理做好客户的引导分流工作，持有金信卡的客户可在自助银行完成（）元以下的取款，农村及周边可在自然村内的助农取款点办理（）元以下的取款服务。

A.20000.0

B.200.0

C.200000.0

D.2000.0

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第3题

满足下列（)条件的开户业务，柜员或会计经理可不再进行电话核实。

A.法定代表人/单位负责人本人至柜面办理开户且身份核实无误

B.开立同业银行结算账户，已通过大额支付系统核实无误

C.经分行业务管理部门审批同意，并通过发文形式明确要求开立的单位账户

D.通过上门服务方式开立账户，以及客户经理通过尽职调查与客户法人本人核实开户意愿且已留存相关工作资料

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第4题

假期结束后，针对可能出现网点客户流量增多情况，会计主管要做好提前防范的（），必要时可增加大堂经理或保安人员数量，及时引导客户使用网上银行办理业务或分批进入（）等候办理等。

A.应急准备

B.集中区

C.分散区

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第5题

保证金账户销户,保证金优先受偿或业务终止注销账户时，由（)出具《保证金存入/支付/销户通知书》或《保证金批量销户通知书》交开户行。

A.客户部门

B.内勤行长

C.柜面经理

D.大堂经理

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第6题

柜面现金收付业务基本要求（)。

A.现金收付业务应凭合法、有效的凭证办理，现金收入应先收款后记账，现金付出先记账后付款

B.对外支付现金应按照监管部门要求全额清分，并记录冠字号码

C.超过操作额度的大额现金收付款，需按照事权划分办法进行授权，授权的现金业务须换人卡点，卡点不得简单采用目测方式

D.大额取款应提前预约

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第7题

取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最佳防控措施是（)

A.利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字。

B.定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。

C.严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务。

D.对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。

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第8题

为机构客户办理单笔或当日累计（)（)人民币现金取款业务，应当办理大额现金支取审批手续

A.50万

B.200万

C.100万

D.20万

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第9题

办理存取款（现金)业务过程中，有（）的，给予有关责任人警告至开除处分。

A.未执行分级审批、预约登记制度，办理大额现金支取，导致大额现金支取失控并形成风险的

B.发生空存资金行为的

C.未经授权，办理大额取款业务的

D. 审核客户有效身份证件，办理大额现金取款业务的

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第10题

储蓄业务风险防控措施不正确的是（)

A.监督检查部门一般不对监控录像进行抽查

B.对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注

C.监督人员认真审核凭证要素，审查系统录入信息与客户填写要素是否相符，对不符的传票进一步核对

D.防止银行经办人员在办理业务前，要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字

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大堂经理对办理柜面大额取款业务的客户，要恰当地提示客户注意安全。（)