根据价值细分理论,商业银行个人理财客户可以分为()。
A.玉质客户
B.铅质客户
C.金质客户
D.铁质客户
E.铜质客户
A.玉质客户
B.铅质客户
C.金质客户
D.铁质客户
E.铜质客户
第3题
商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是()业务。
A.综合理财规划
B.投资规划
C.投资品分析
D.财务策划
第5题
第7题
根据个人理财业务监管要求,下列关于内部控制的说法,不正确的是()。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
第8题
按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售
第9题
在()中,从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务;客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。
A.综合理财服务
B.一般理财服务
C.理财顾问服务
D.一般销售服务
第10题
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
B.未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失
C.泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
E.挪用单独管理的客户资产