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[单选题]

()对已建立或拟建立信贷关系的客户,发现其符合集团客户特征,应收集整理客户本身及关联方有关资料,发起集团客户认定,根据关联企业分布区域逐级报共同上级行客户部门进行认定。

A.有权审批行客户部门

B.开户行

C.二级行客户部门

D.二级行信贷部门

答案
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更多“()对已建立或拟建立信贷关系的客户,发现其符合集团客户特征,应收集整理客户本身及关联方有关”相关的问题

第1题

如集团内仅有一家成员企业拟(已)与农发行建立信贷关系,且其与其他成员企业之间关联交易比较透明,在经营、财务、资金上的独立性较强,经共同上级行客户部门认定,可将其视同()进行管理。

A.单一法人客户

B.集团客户

C.特殊类客户

D.事业法人客户

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第2题

与次高风险客户继续建立贷款、信用卡、收单业务关系的,应对客户开展强化尽职调查,如经评估风险可控拟继续建立其他业务关系的,应将《成都农商银行客户加强型尽职调查表》或尽职调查记录书面(正式邮件审批或纸质签字)报所属一级分支机构分管反洗钱工作的行领导审批同意方可建立业务关系,调查表和审批记录应纳入业务档案妥善保管。()
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第3题

以下对“跟踪评级更新”说法正确的是()。

A.根据本行授信业务管理要求按年度对非零售客户进行的信用评级

B.首次与本行建立信贷关系的客户或首次为本行授信客户提供保证担保的客户进行的评级

C.在年度评级的有效期内,由于客户情况发生重大变化等情况,导致其违约风险水平可能发生较大变化而发起的评级

D.以上说法都不对

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第4题

对已与农发行建立信贷关系,列入国家公布的限制类和淘汰类行业、列入金融高风险区域、列为农发
行信贷政策限制支持类的客户,应合理选择信贷退出通道,逐步退出。()

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第5题

商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查,审慎选择合作伙伴。调查
内容至少包括哪些内容:

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第6题

银行应建立清晰的信贷准入和退出的政策,明确对客户开办某项信贷业务或产品的最低要求,收回对超出其风险容忍度的贷款。()

此题为判断题(对,错)。

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第7题

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,可以与客户建立业务关系或者进行交易,但须对客户账户进行管控;已建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时可终止业务关系。()
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第8题

市场定位的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵,在客户心目中留下别具一格的银行形
象和值得建立信贷关系的印象。()

A.正确

B.错误

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第9题

对于新建立业务关系的客户,应在建立业务关系后的()个工作日内划分其客户洗钱风险等级。对于已确立过洗钱风险等级的客户,应根据其风险程度设置相应的复评期限,实现对风险的动态评级。

A.3

B.5

C.10

D.15

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第10题

办理总行级优质房地产客户开发的优质楼盘优质个人客户型直客式个人住房贷款,如果开发商未与我
行建立信贷关系或未签订按揭合作协议,可不单独查询开发商及其法定代表人的信用状况,但按揭楼盘应符合()。

A.总行级优质房地产客户(含控股50%以上子公司)

B.总行直管客户(含控股50%以上子公司)

C.全国房地产百强企业(含控股50%以上子公司)及分行级优质房地产客户开发的

D.具有良好市场定位和销售前景的楼盘

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