下列对于理财客户的划分,正确的是()。A.有投资经验客户和无投资经验客户B.A级客户和
下列对于理财客户的划分,正确的是()。
A.有投资经验客户和无投资经验客户
B.A级客户和8级客户
C.普通客户和VIP客户
D.小额理财客户、大额理财客户和超大额理财客户
下列对于理财客户的划分,正确的是()。
A.有投资经验客户和无投资经验客户
B.A级客户和8级客户
C.普通客户和VIP客户
D.小额理财客户、大额理财客户和超大额理财客户
第1题
下列关于个人理财业务监管要求的内部控制,说法不正确的是()。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门,并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
第2题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是()。
A.在理财顾问服务中,银行向客户提出投资建议,并承担相应的投资风险
B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
第3题
A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
C.审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
第4题
A.对于后享受型,应建议其购买养老保险
B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金
C.对于购房型,应建议其购买中短期表现稳定的基金
D.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金
E.对于后享受型,应建议其购买投资型保单
第5题
A.对于后享受型,应建议其购买养老保险
B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金
C.对于购房型,应建议其购买中短期表现稳定的基金
D.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金
E.对于后享受型,应建议其购买投资型保单
第6题
下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是()。
A.客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
B.向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
C.从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销
D.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位
第7题
下列选项中,不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是()。
A.有些客户习惯于按自己的思维表达意见,并且常常口若悬河,不着边际,对于这样的客户,个人理财业务人员可以提醒客户,减慢说话速度,集中谈话的议题
B.用中等的语速与客户交谈,但在面谈过程中,个人理财业务人员要把握谈话的主动,不要做一个积极的倾听者
C.个人理财业务人员可以用录音机将整个会谈录下来,以便事后进行整理,同时也应该在事先准备好的信息收集表上做一定的记号,以便谈话时及时记录客户信息
D.如果客户对问题的回答十分含糊,以至于容易引起误解,那么,个人理财业务人员就应该在适当的时机重复问题
第8题
下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是()。
A.根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
B.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
C.禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员只要向投资者阐明了相关的风险,即可推荐客户购买该产品和销售该产品
第9题
下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是()。
A.根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
B.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
C.禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员只要向投资者阐明了相关的风险,即可推荐客户购买该产品和销售该产品