银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前,应当先了解客户的()。
A.所在区域的信用环境
B.财务状况
C.信用记录
D.收入来源
E.风险承受能力
A.所在区域的信用环境
B.财务状况
C.信用记录
D.收入来源
E.风险承受能力
第1题
客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销和服务人员应()。
A.尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员
B.主动为客户解答
C.将客户移交理财业务人员
D.拒绝客户的提问
第2题
下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是()。
A.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
B.向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C.免费向客户提供国际市场理财产品信息
D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
第3题
下列个人理财业务人员的行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是()。
A.定期免费向客户提供金融市场理财产品信息
B.向客户反复强调竞争对手理财产品的劣势
C.向客户推销理财产品时承诺合约外的固定收益
D.为争取客户而减少银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
第4题
下列个人理财业务人员的行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是()。
A.定期免费向客户提供金融市场理财产品信息
B.向客户反复强调竞争对手理财产品的劣势
C.向客户推销理财产品时承诺合约外的固定收益
D.为争取客户而减少银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
第5题
A.向同一个客户提供各自银行理财产品方案
B.通过各种方式从对方处获取其所在银行的内幕消息
C.宣传中特意与其他银行个人理财产品对比并贬低对方产品
D.向客户透露其他银行个人理财业务人员有各种不良私人生活习惯
第6题
A.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
B.向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C.免费向客户提供国际市场理财产品信息
D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
第7题
A.商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品
B.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品
D.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员
E.以上都不正确
第8题
A.具备相应的学历水平和工作经验
B.具备相关监管部门要求的行业资格
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D.了解与个人理财业务活动相关法律法规
E.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
第9题
A.将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位
B.与自己在本行开发的客户断绝所有联系
C.带走本行提供的电脑等办公用具
D.保守在本行获知的商业秘密