某个体工商户(无注册资金),其经营范围:饭菜、熟食、酒,2007年4月在某银行开立了基本存款账户。至2010年11月,该账户交易量一直较小,年交易额在200万元左右。但从2007年12月开始,该账户交易量突然放大,收付频繁。2010年12月至2011年7月累计交易金额15618万元。抽查2011年3月份54笔大额资金交易的凭证发现,该账户的资金来源主要是异地汇入款项,汇款单位是一些外地贸易公司,资金用途大都是货款。资金去向主要集中在几家商贸公司和建筑材料公司,例如:以“货款”名义向某商贸有限公司转账8笔,金额402万元;以“还款”名义向某建筑材料有限公司转账5笔,金额337万元。此外,该账户3月份累计存现12笔,金额363万元,其中有6张现金缴款单标注为“工程款”。2011年8月后,交易量迅速回复到之前的水平,并于2011年11月销户。该案件符合可疑特征()。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付