以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险?_____
A.融资融券业务
B.A股股票
C.AA-以下级别信用债
D.股票质押式回购
A.融资融券业务
B.A股股票
C.AA-以下级别信用债
D.股票质押式回购
第1题
A.银行、支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息
B.银行、支付机构不得采取不正当方式收集消费者金融信息
C.银行、支付机构不得变相强制收集消费者金融信息
D.银行、支付机构不得以金融消费者不同意处理其金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务,但处理其金融信息属于提供金融产品或者服务所必需的除外
E.金融消费者不能或者拒绝提供必要信息,致使银行、支付机构无法履行反洗钱义务的,银行、支付机构不得拒绝提供金融产品或者服务
第3题
银行、支付机构违反本办法规定,有下列情形()之一,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以五千元以上三万元以下罚款。
A、未建立金融消费者权益保护专职部门或者指定牵头部门,或者金融消费者权益保护部门没有足够的人力、物力独立开展工作的
B、擅自代理金融消费者办理业务,擅自修改金融消费者的业务指令,或者强制搭售其他产品或者服务的
C、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容的
D、利用技术手段、优势地位,强制或者变相强制金融消费者接受金融产品或者服务,或者排除、限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务的
E、通过附加限制性条件的方式要求金融消费者购买、使用协议中未作明确要求的产品或者服务的
F、未按要求使用格式条款的
第4题
A.不允许客户使用高风险产品和服务,或者客户在使用高风险产品和服务时,采取加强尽职调查措施
B.风险等级为D和E的,由各一级机构普惠金融部总经理室审批,在审批前应会签同级内控与法律合规部
C.限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额,次数和业务类型
D.不允许套户与指定的高风际国家或地区发生业务往来,或对于客户与指定的高风险国家或地区的业务往来采取加强尽职调查措施
第5题
A.超出业务许可范围开展营销宣传
B.对过往业绩进行虚假或夸大表述
C.宣传中隐瞒限制条件
D.通过不当评比、不当排序等方式进行金融营销宣传
第6题
A、擅自代理金融消费者办理业务
B、擅自修改金融消费者的业务指令
C、强制搭售其他产品或者服务
D、利用技术手段、优势地位,强制或者变相强制金融消费者接受金融产品或者服务,或者排除、限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务
E、通过附加限制性条件的方式要求金融消费者购买、使用协议中未作明确要求的产品或者服
第8题
A.未建立金融消费者权益保护专职部门或者指定牵头部门,或者金融消费者权益保护部门没有足够的人力、物力独立开展工作的
B.擅自代理金融消费者办理业务,擅自修改金融消费者的业务指令,或者强制搭售其他产品或者服务的
C.通过附加限制性条件的方式要求金融消费者购买、使用协议中未作明确要求的产品或者服务的
D.未按要求对金融消费者投诉进行正确分类,或者迟报、漏报、谎报、错报、瞒报投诉数据的
E.拒绝、阻挠、逃避检查,或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的
第9题
A.①②③④
B.①②③
C.①③
D.②③
第10题
A.擅自代理金融消费者办理业务
B.擅自修改金融消费者的业务指令
C.强制搭售其他产品或者服务
D.以上均有