个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。()A.正确B.错误
个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。()
A.正确
B.错误
个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。()
A.正确
B.错误
第1题
A.资深理财顾问从业人员
B.个人理财顾问从业人员
C.综合理财服务从业人员
D.高级理财顾问从业人员
E.中级理财顾问从业人员
第2题
按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括()。
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售
第3题
A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况
B.商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性
C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况
D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况
E.当期理财计划的收益分配和终止情况
第4题
按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,保证收益理财计划的起点金额,应在()万元人民币以上。
A.1
B.3
C.5
D.10
第6题
A.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.财务顾问服务
D.投资顾问服务
第7题
A.投资顾问服务
B.财务顾问服务
C.综合理财服务
D.理财顾问服务
第8题
A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录
B.在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行
第9题
A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《中华人民共和国银行业监督管理法》
C.《中华人民共和国商业银行法》
D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
E.《中国银行业从业人员职业操守》