某客户来我行办理单证挂失,经查询该凭证处于未用状态,请问前台柜员应如何处理()。
A.调用[110111-客户已出售单证丢失]交易办理单证挂失
B.调用[110101-客户单证回收/回购]交易办理单证作废
C.调用[110101-客户单证回收/回购]交易办理单证回收
D.告知客户该单证已经使用,无法办理挂失,并将相关申请书退换客户。若发现其他可疑情况,及时向业务主管报告
A.调用[110111-客户已出售单证丢失]交易办理单证挂失
B.调用[110101-客户单证回收/回购]交易办理单证作废
C.调用[110101-客户单证回收/回购]交易办理单证回收
D.告知客户该单证已经使用,无法办理挂失,并将相关申请书退换客户。若发现其他可疑情况,及时向业务主管报告
第2题
A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。
B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。
C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。
F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。
第3题
A、电子单证客户办理柜面交单的货到项下汇出汇款业务时,总、分行运营中心负责对报关信息证明材料进行查询、核验(如须)及纸质签注
B、若客户提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一致的,客户须提交业务申请及纸质交易单证等资料至网点按柜面渠道办理
C、客户办理非常规出款的,应与我行确认后提交业务申请及纸质交易单证等资料至网点按柜面渠道办理
D、电子单证汇款业务涉及大额头寸报送的,境外账户行头寸报送由系统自动派发至网点进行头寸报送及相关信息录入;对于通过境内账户行清算且达到头寸报送标准的业务,由总、分行运营中心进行头寸报送及后续处理
第5题
A.盗窃、截留、私藏、挪用客户资金、单位资金、权利凭证及有价单证的
B.伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁重要空白凭证有价单证、会计凭证、会计账簿、财务会计报告等重要资料的
C.伪造、变造业务处理影像信息的
D.未落实客户足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户资金、单位资金为汇款人垫付汇款的
E.为客户提供虚假回执(回单)、对账单、余额查询单、出资证明、存款证明或其它资信证明的
F.假冒授权人、有权审批人、客户签字(签章)或篡改签批内容的
G.擅自使用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的
H.为未加盖印鉴或印鉴不符、应填未填支付密码或支付密码不符的客户办理取款或支付业务的
第7题
A.业务公章:用于对外出具的存款证明、资信证明、业务合同协议、银行流水、分户账页,签发单位定期存款存单、证实书,签发个人存单、存折、挂失申请书,账户开户、变更、销户、年检,电子银行、电话银行开通等各类业务申请书,假币收缴凭证和其他需要加盖业务公章的重要单证或报表
B.业务清讫章:用于办理现金收付款业务、转账支付结算业务、其他业务办结凭证以及内部账务已完成记账凭证的签章
C.对账专用章:用于机构、网点与开立存款账户的客户之间、与其他金融机构之间以及系统内部各机构之间核对账务,加盖在签发的纸质对账单等资料上
D.假币章:用于加盖收缴的假币,使用红色油墨
第8题
A.对银行承兑汇票进行防伪鉴别
B.审核该承兑汇票与留存的承兑汇票第一联号码和记载事项是否相符
C.是否挂失冻结,与委托收款凭证的记载事项是否相符
D.审核背书是否连续、签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章
第9题
A.需要审查,并且需要审查经过公证的税务凭证
B.需要审查,但税务凭证不需经公证
C.不需要审查,因为新《办法》已经取消该审查
D.不需要审查,并且一直都不需要