2018年9月《商业银行理财业务监督管理办法》颁布,要求银行不得宣传理财产品的“预期收益率”
【选择题】2018年9月《商业银行理财业务监督管理办法》颁布,要求银行不得宣传理财产品的“预期收益率”。()
A、对
B、错
【选择题】2018年9月《商业银行理财业务监督管理办法》颁布,要求银行不得宣传理财产品的“预期收益率”。()
A、对
B、错
第2题
商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是()业务。
A.综合理财规划
B.投资规划
C.投资品分析
D.财务策划
第3题
商业银行开展个人理财业务的业务实施方案不包括 ()
A.拟申请业务的管理体系
B.拟申请业务的收益测算
C.拟申请业务的主要风险
D.拟申请业务风险的管理措施
第4题
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门,独立于理财产品的运营部门,适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计,并向董事会汇报
B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响,确定不同投资产品的最高销售额
C.商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
D.商业银行应采用多重指标管理市场限额
E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等,慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
第5题
A.商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品
B.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品
D.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员
E.以上都不正确
第6题
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况
C.相关风险监测与控制情况
D.当期理财计划的收益分配和终止情况
E.涉及的法律诉讼情况以及其他重大事项
第7题
A.2018年7月21日—2018年9月8日
B.2018年8月15日—2018年9月15日
C.2018年9月1日—2018年10月1日
D.2018年9月8日—2018年10月8日