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[多选题]

商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合什么标准？()

A.基于实际经验和专家意见，将每一个因素调整为有意义的风险要素

B.商业银行对这些因素变动的敏感度和不同因素相对权重的设定必须合理

C.风险评估框架及各种实施情况，都应当有文件支持，并接受商业银行内部和监管当局的独立审查

D.商业银行应当抓住主要因素而适当忽略次要因素

E.商业银行应当依靠外部专业咨询机构进行操作风险评估，以力求客观准确

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发布时间：2020-07-07

更多“商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合什么标准？（)A．基于实际经验和专家意见，将每一个因”相关的问题

第1题

商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合的标准有()。

A.基于实际经验和专家意见，将每个因素调整为有意义的风险要素

B.商业银行对这些因素变动的敏感度和不同因素相对权重的设定必须合理

C.风险评估框架及各种实施情况，都应当有文件支持，并接受商业银行内部和监管当局的独立审查

D.商业银行应当抓住主要因素而适当忽略次要因素

E.商业银行应当依靠外部专业咨询机构进行操作风险评估，以力求客观准确

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第2题

根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（）。 A 董事会

根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（）。

A 董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制

D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线

E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性

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第3题

商业银行的理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险

评估分析、市场研究等的客观性。 ()

A．正确

B．错误

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第4题

商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括()

商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括（)

A.损失事件的报告和数据收集

B.评估操作风险和内部控制

C.制定操作风险管理策略

D.关键风险指标的监测

E.新产品和新业务的风险评估

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第5题

下列关于操作风险评估中关键风险指标的说法。不正确的是（)。A．员工人均培训费用的变化情况，反映了

下列关于操作风险评估中关键风险指标的说法。不正确的是()。

A．员工人均培训费用的变化情况，反映了商业银行在提高员工工作技能方面所作出的努力

B．前后台交易不匹配占比过大，意味着前台的书面记录存在问题和/或后台在输入交易信息时出现问题，同时缺乏信息系统支持

C．人员在当前部门的从业年限越长，工作经验越丰富，通常业务出错的可能性越小

D．若每个业务部门与业务有关的Excel表格数量很少，后果是既难统一规范又加大了工作量，导致流程低效、质量低下

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第6题

商业银行在进行声誉风险评估时，声誉风险管理部门应当按照影响程度和（)进行优先排序。A．紧迫性B．预

商业银行在进行声誉风险评估时，声誉风险管理部门应当按照影响程度和()进行优先排序。

A．紧迫性

B．预期性

C．全面性

D．风险性

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第7题

下列属于商业银行外部数据的有()。

A.综合评估国内市场行情和信息数据

B.商业银行的主要数据源

C.自行进行行业统计分析数据

D.从商业银行业务库获得的数据

E.与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失

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第8题

根据巴塞尔委员会的要求,为具备使用标准法的资格,商业银行必须的条件包括()。

A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

B.银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

C.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

D.β值代表商业银行在特定产品线的操作风险损失经营值与出售证券实现的盈利收入之间的关系

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第9题

对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为()。

A.操作风险损失

B.信用风险损失

C.市场风险损失

D.以上都不对

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第10题

对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为（）。 A.操作

对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为（）。

A.操作风险损失

B.信用风险损失

C.市场风险损失

D.以上都不对

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