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[主观题]

根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不

包括（）。

A.审慎性原则

B.风险管理原则

C.审计监督原则

D.内部控制制度原则

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发布时间：2019-08-28

更多“根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不”相关的问题

第1题

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是（)业

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是()业务。

A．综合理财规划

B．投资规划

C．投资品分析

D．财务策划

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第2题

商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证

个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。

A.10

B.20

C.30

D.40

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第3题

商业银行开展个人理财业务，涉及()，应按照有关规定获得相应的经营资格。

A.基金交易

B.金融衍生产品交易

C.股票交易

D.外汇管理规定

E.期货交易

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第4题

商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（）。A.所在

商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（）。

A.所在地银监会派出机构报告

B.所在地银监会派出机构备案

C.所在地中国人民银行分行报告

D.所在地中国人民银行分行备案

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第5题

商业银行开展个人理财业务的业务实施方案不包括（）A.拟申请业务的管理体系B.拟申请业

商业银行开展个人理财业务的业务实施方案不包括（）

A.拟申请业务的管理体系

B.拟申请业务的收益测算

C.拟申请业务的主要风险

D.拟申请业务风险的管理措施

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第6题

商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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第7题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括()。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

D.关闭该商业银行

E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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第8题

对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定，可以采取（）措施。

A.追究发售银行高级管理层的相关责任

B.追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任

C.追究内部审计部门负责人的相关责任

D.追究银行柜员的相关责任

E.暂停该机构发售新的理财产品

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第9题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3

万元以上。()

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第10题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理

财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

A．40小时

B．30小时

C．20小时

D．10小时

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X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。

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