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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有()。

A.未能正确识别假钞

B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务

E.未经授权办理大额取现业务

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发布时间：2019-10-14

更多“商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（)。A.未能正确识别假钞B.临时离”相关的问题

第1题

下列自助设备加取钞操作流程正确的有()。

下列自助设备加取钞操作流程正确的有（)。

A.加钞前应在ABIS系统中通过“柜员调入ATM现金”交易经运营主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作

B.钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥。加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能，然后进行加钞、取钞操作

C.加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员，应开放自助设备的取款功能，打乱自助设备钞箱密码

D.自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS系统中通过“柜员间现金调拨”交易从自助设备调出相应现金到柜到柜到柜到柜？挠慬獳∽整瑸潢？猠祴敬

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第2题

“柜面通”现金存取款，在日终对账时以哪一方为准进行调整？（)

A.发卡行

B.清算行

C.转出行

D.受理行

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第3题

客户临柜办理大额现金存入业务，存入金额共计200万元，柜员与后台清点完毕后，因桌面较小放不下这么多现金，经办柜员经请示后台后，与客户口头确认存入金额将原封签、腰条放置在桌面中，将现金先行放入尾箱后，再在系统中操作存入交易。（）

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第4题

关于现金通存通兑业务，下列说法正确的是（）。

A.现金通兑确认时，确认柜员需审核录入柜员提交的录入清单与现金支票等支付凭证是否正确

B.必须正确录入收款人名称。交易对手非我行客户时，需先按照相关制度要求完成客户及其受益所有人身份识别，并在BoEing系统中登记客户信息

C.系统不自动对签票日期进行控制，经办柜员必须审核签票日期是否小于等于当前会计日期

D.本所交易发现错账时，当日可以抹账，隔日可以冲正。跨网点交易发现错账时，当日和隔日交易由开户行冲正，不可以抹账

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第5题

近期某商业银行县支行发生了一些事件。在讨论是否将相关事件作为重大操作风险事件报告银行业监管机构时，大家发表了不同意见。一是存放在财务室的40万元现金被盗事件，甲员工认为现金被盗不是运钞车被抢，不应该上报。二是在迁址过程中丢失部分重要账册，乙员工认为丢失部分重要账册未造成支行中断业务也未影响正常工作开展，不需要上报。三是因夏季暴雨成灾导致营业室渗漏重修花费了200万元。丙员工认为渗漏事件是因不可抗力导致的不需要报告。四是分管公司业务的副行长因严重违规被上级行通报批评。丁员工认为上述事件既然已经上报了上级行了，是否再报告银行监管机构，应由上级行定。如果你作为该支行行长，依据《商业银行操作风险管理指引》应作出的判断是()。

A.甲、丙和丁的意见都不对

B.甲和乙的意见对

C.乙和丙的意见都不对

D.只有丁的有意见最全面最中肯

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第6题

下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是()。

下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（)。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。

B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。

C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。

D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。