个人投资者以自然人身份进行投资,总体上具有以下()特征。Ⅰ.可投资的资金量较小Ⅱ.投资相关的知识和经验较少,专业投资能力不足Ⅲ.常常需要借助基金销售服务机构进行投资Ⅳ.投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响,呈现较大的差异化特征
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第1题
A、没有条件,两者无法转化
B、最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人投资者
D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
第2题
A.最近1年末净资产不低于2000万元,最近1年末金融资产不低于1000万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资者经历的除专业投资者以外的法人或其他组织
B.最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资者经历的除专业投资者以外的法人或其他组织
C.金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
D.金融资产不低于300万元或最近2年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
第3题
A.从责任形态来看,投资者以其个人全部财产对企业债务承担无限责任
B.从投资主体来看,个人独资企业是由一个自然人投资的企业
C.投资人若以其家庭共有财产作为个人出资的,则以家庭共有财产对企业债务承担无限责任
D.从财产来看,个人独资企业的财产为投资者一人所有,投资者对个人独资企业的财产享有完全的所有权
第4题
第5题
A.姓名
B.出生日期
C.身份证件号码
D.个人生物识别信息
E.住址
第7题
A.最近1年末净资产不低于2000万元,最近1年末金融资产不低于1000万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资者经历的除专业投资者以外的法人或其他组织
B.最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资者经历的除专业投资者以外的法人或其他组织
C.金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
D.金融资产不低于300万元或最近2年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
第8题
A.严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片
B.身份证明文件是居民身份证的,应通过联网公民身份信息系统进行核查
C.拒绝为在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的同一自然人开立个人银行结算账户
D.将在一家银行开立个人银行结算账户累计5户以上的同一自然人作为重点监测对象
第9题
A、证券公司在受理客户开户申请时,应当要求客户出具真实有效的身份证明文件,并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核
B、证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时,应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件,并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的,应提供经公证的授权委托文件
C、客户委托他人代理开户的,证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育
D、证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在60日内完成回访
第10题
A、金融资产不低于500万元,或者最近3年个人平均收入不低于50万元
B、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师
C、最近一年末金融资产不低于1000万元
D、具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历