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[多选题]

对于哪些情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户？（）

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

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发布时间：2022-11-11

更多“对于哪些情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户？（）”相关的问题

第1题

中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的，可以依法进行核实，认定银行业金融机构存在违规行为的，或存在其他未履行个人金融信息保护义务情形的，可以采取以下处理措施。()

A.约见高管人员谈话，要求说明情况

B.责令银行业金融机构限期整改

C.在金融系统给予通报

D.建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员依法给予处分

E.涉嫌犯罪的，依法移交司法机构处理

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第2题

对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括()。

A.责令暂停部分业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制发放员工工资

D.限制资产转让

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第3题

对于小型银行业金融机构，可以根据自身业务特点，在风险有效控制的前提下不设立独立的放款执行部门

，但需由独立的岗位负责贷款发放和支付的审核工作。()

A．正确

B．错误

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第4题

银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？()

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B. 限制分配红利和其他收入

C. 限制资产转让

D. 责令控股股东转il股权或者限制有关股东的权利

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第5题

银行业监管机构有责任协调各银行业金融机构处置好消费者的投诉。但是，监管机构对消费者再次投诉的处置意见作为第三方调解，()。

A.可以强制执行

B.不具有裁决作用

C.具有裁决作用

D.具有法律效力

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第6题

对银行机构风险状况的监管主要包括()。

A.建立银行风险的识别、评价和预警机制

B.建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

C.建立风险评价的指标体系，根据定性和定量指标确定风险水平或级别，根据风险水平及时进行预警

D.建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等

E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等

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第7题

国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行应当到人民银行总行办理投保手续；其他吸收存款的银行业金融机构应当到法人机构所在地的人民银行分支机构办理投保手续。（）

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第8题

银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。A.监管人员

银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。

A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费

B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具

C.为监管人员报销因现场检查支付的费用

D.为监管人员提供现场检查要求的文件

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第9题

中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》各金融机构和支付机构不得承保与比特币相关的（)务或将比特币纳入保险责任范围。

A.理财业务

B.保险业务

C.基金业务

D.投资业务

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第10题

有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（)

A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的

B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的

C. 个人负有数额较大的债务并到期未清偿

D. 已退休的某政府机构的领导人

E. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，负有个人责任的

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第11题

各银行金融机构和支付机构应遵循（)的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户。

A.了解你的客户

B.谁开户(卡)谁负责

C.勤勉尽责

D.风险为本

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第五届全国人大常委会第六次会议决定，每年3月12日为全国的()节。观古今于须臾，抚四海于()没有历史感，文学家、艺术家就很难有丰富的灵感和深刻的思想民族工作“三和”是什么()。1.和睦相处2和衷共济3.和谐共处4.和谐发展合同解除权，自公司知道有解除事由之日起，超过()不行使而消灭。自保险合同成立之日起超过()的，公司不得解除保险合同。分公司理赔管理岗填写《理赔特殊案件呈报单》，预付金额5万元(含)以下经()签字后传真至总部运营管理部业务相关室。据运作方式不同，可分为封闭式理财产品和()。 A、私募理财产品 B、公募理财产品理财经理退出岗位、机构变更、离职前要做好工作交接，接任理财经理应及时将新的服务关系通知至管户客户，原则上()内通知财富客户。关于公募基金和私募基金的表述正确的有()。 A、公募基金通过公开的方式募集资金 B、公募基金信息披露要求严格 2024年政府工作报告指出，实施制造业重点产业链高质量发展行动，着力()，增强产业链供应链韧性和竞争力。(2024) A、补齐短板 B、拉长长板电话报案的受理人员为呼叫中心人员，呼叫中心人员完成受理操作后，由保单所在地()进行报案的确认和处理。

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