第1题
在采用信用证支付方式的进口业务中,履行合同的第一个环节是()。
A.弥补合同的不足
B.落实开证的资金
C.开立信用证
D.办理保险
第2题
A.严格遵守公共资源交易法律法规和相关规定,自觉遵守交易现场管理制度,认真履行监督职责
B.至少在交易截止时间前半小时到达交易现场,凭单位介绍信和有效身份证件在交易中心领取监督证件,佩证开展监督工作,不能转借和托管监督证件
C.履行监督职责过程中,出现法定回避情形的,主动回避
D.全程监督交易各环节,重点监督交易程序,主要包括开标程序、评标(审)专家抽取、各方履职、评标过程、专家行为、评标结果复核等内容
第3题
A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的
B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的
C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的
D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的
第4题
第6题
第7题
1.网银注册或下挂后,账户余额不足或账户出现()、只收不付等异常状态时,不允许进行资金交易。
A、挂失
B、止付
C、冻结
D、查询
参考答案:https://www.yourbin.com/710B18A3.html
2.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪些是反洗钱法律规定的法定风险要素?()
A、信用
B、地域
C、业务
D、行业
参考答案:https://www.yourbin.com/F466B72E.html
3.金融机构在向消费者推荐产品时,片面夸大产品收益、隐瞒或模糊产品风险,这属于侵害消费者的()。
A、信息安全权
B、知情权
C、自主选择权
D、财产安全权
参考答案:https://www.yourbin.com/71F77EF5.html
4.2018年7月,农信银支付清算系统累计处理业务量突破()笔。
A、50亿
B、80亿
C、150亿
D、100亿
参考答案:https://www.yourbin.com/EF6DAC04.html
5.目前虚拟货币常见的骗局有哪些?()
A、传统电信诈骗类
B、虚拟货币非法集资类
C、虚拟货币传销类
D、以上都是
参考答案:https://www.yourbin.com/2B8B3A62.html
6.《反洗钱法》规定,中国人民银行及其()一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
A、县
B、区
C、设区的市
D、省
参考答案:https://www.yourbin.com/A17DBD4D.html
7.下列选项中,()代表可疑交易报告数据类型。
A、英文字母W
B、英文字母E
C、英文字母F
D、英文字母I
参考答案:https://www.yourbin.com/FD188197.html
8.农信银共享电子信用证信息交换系统优势是()。
A、助力农村中小金融机构开展国内信用证业务
B、降低信用证信息交互和流转门槛
C、实现信用证交易利率实时公示
D、实现福费廷交易利率实时公示
参考答案:https://www.yourbin.com/0D09B118.html
9.以下关于出租、出借、出售个人银行账户的表述中哪一项是正确的?()
A、银行账户属于个人私有财产,账户所有人可以自主决定出租、出借、出售
B、出租、出借、出售账户给亲人或朋友,肯定不会有问题的
C、账户出租、出借、出售之后,发生法律纠纷与我无关
D、出租、出借、出售银行账户是违法行为,严重影响个人征信记录,且要承担相应的法律责任
参考答案:https://www.yourbin.com/ED7A537A.html
10.农信银推出的银企直联云平台的特点有哪些?()
A、支持多银行跨行资金归集
B、企业客户快速接入
C、增加客户活跃度
D、减少接入成本
参考答案:https://www.yourbin.com/044860E6.html
第8题
A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制情况
B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施情况
C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务情况
D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的情况
第9题
第10题
A.保函项下交易或项目的进展情况,主合同的履行情况
B.申请人在担保期内经营活动和财务状况是否发生重大变化,是否发生贷款逾期、欠息或其他不良信用记录
C.反担保的变化情况,包括反担保人担保能力的变化情况,抵押物、质物的权属及价值变化情况等
D.保证金账户的变动情况
E.其他可能影响被担保人履约能力或支付能力的事项