理财产品的销售要求包括()。
A.销售适当性要求
B.销售合规性要求
C.销售人员资质要求
D.上述三项都是
A.销售适当性要求
B.销售合规性要求
C.销售人员资质要求
D.上述三项都是
第2题
A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点
B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品
C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户
D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员
E.以上说法都正确
第3题
A.就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务
B.包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈
C.就是包装银行理财产品的过程
D.应该立足于银行的传统产品
E.包括为客户介绍保险业务
第4题
A.买者自负
B.卖者尽责
C.存款自愿
D.取款自由
第5题
A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形
第6题
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C.相关风险监测与控制情况
D.当期理财产品的收益分配和终止情况
E.涉及的法律诉讼情况
第7题
A.完全合乎规定
B.适当运用专业知识服务于销售
C.违反职业操守中的“信息披露”要求
D.违反职业操守中的“风险提示”要求
第8题
A.新产品的定义、性质与特征
B.目标客户及销售方式
C.主要风险与测算和控制方法
D.新产品的介绍宣传材料
E.风险限额
第9题
个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是()。
A.商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
B.商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
D.客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但不必在提示栏里签名
第10题
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C.相关风险监测与控制情况
D.当期理财计划的收益分配和终止隋况
E.涉及法律诉讼情况