完整的资本充足率评估程序包括()方面。
A.董事会和高级管理层的监督
B.健全的资本评估
C.风险的全面评估
D.完善的监测和报告系统
E.健全的内部控制检查
A.董事会和高级管理层的监督
B.健全的资本评估
C.风险的全面评估
D.完善的监测和报告系统
E.健全的内部控制检查
第1题
A.董事会和高级管理局的监督
B. 健全的资本评估
C. 风险的全面评估
D. 完善的监测和报告系统
E. 健全的内部控制检查
第2题
A.将银行资本分为核心资本和附属资本两类
B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求
C.引入计量信用风险的内部评级法
D.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
E.引入计量信用的外部评级法
第3题
A.重新定义了资本范围,明确了资本的限额与限制
B.将市场风险纳入资本充足率监管框架
C.规定了0,20%,50%,100%的资产风险权重系数,取消了10%和70%的资产风险权重系数
D.信用风险和市场风险权重使用标准法,经银监会批准,银行可以使用内部模型法计算市场风险资本
E.详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度
第4题
A.商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,由行长负责
B.资本充足率的信息披露,主要包括以下四个方面内容:风险管理目标和政策、资本、资本充足率、信用风险和市场风险
C.商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度的后四个月内。因特殊原因不能按时披露的,应至少提前15个千作日向银监会申请延迟
D.商业银行资本充足率信息在披露前应报送银监会
E.以上说法均不正确
第5题
A.资本充足率
B.股本净回报率
C.不良贷款率
D.大额风险集中度
E.不良贷款拨备覆盖率
第6题
A.重新定义了资本范围,明确了资本的限额与限制
B.将市场风险纳入资本充足率监管框架
C.规定了0、20%、50%、l00%的资产风险权重系数,取消了l0%和70%的资产风险权重系数
D.信用风险和市场风险权重使用标准法,经银监会批准,银行可以使用内部模型法计算市场风险资本
E.详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度
第7题
下列关于压力测试的应用和报告方面的要求,说法错误的是()。
A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试
B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报告
C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本
D.原则上,压力测试至少每半年一次
第8题
A.按规定银行披露信息的频率应该每半年进行一次
B.大的国际活跃银行和其他大银行(及其主要分支机构)必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分
C.如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快,银行也要按季披露这些信息
D.对于有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露,需要每半年进行一次
第9题
A.董事会和高管层应当积极参与监督操作风险管理架构
B.应当具备完整且切实可行的操作风险的管理系统
C.银行应该拥有充足的资源来支持这种方法的开展
D.银行的资本充足率应该达到20.5%.
E.银行应该连续五年盈利