第1题
第2题
A.自身业务合规性、系统连续性、客户信息安全性等进行自查
B.流程可靠性
C.系统并发能力
D.客户信息安全性
E.系统连续性
第3题
A.不得滥用本机构及关联企业的市场优势地位,排除、限制支付服务竞争
B.不得采用低价倾销、交叉补贴等不当手段拓展市场
C.不得夸大宣传、散布虚假信息,损害其他市场主体的商业信誉
D.以上全是
第4题
第5题
A.加强贷前调查,切实核查经销商的资信状况
B.按照银行的相关要求,严格控制合作担保机构的准人
C.实时监控担保方是否保持足额的保证金
D.严格按照履约保证保险有关规定拟定合作协议,约定履约保证保险的办理、出险理赔、免责条款等事项
第6题
A.利用技术手段,强制金融消费者接受金融产品或者服务的
B.未按要求使用格式条款的
C.未明确约定本机构与业务合作方在金融营销宣传中的责任
D.以弹出页面形式发布金融营销宣传广告,但未显著标明关闭标志
第7题
A.加强贷前调查,切实核查经销商的资信状况
B.按照银行的相关要求.严格控制合作担保机构的准人
C.动态监控合作担保机构的经营管理情况、资金实力和担保能力.及时调整其担保额度
D.实时监控担保方是否保持足额的保证金
E.严格按照履约保证保险有关规定拟定合作协议,约定履约保证保险的办理、出险理赔、免责条款等事项
第8题
A.支付机构的分公司不得以自己的名义开立备付金专用存款账户,只能将接受的备付金存放在支付机构开立的备付金专用存款账户
B.支付机构接受的客户备付金为支付机构的自有财产
C.支付机构调整不同备付金专用存款账户头寸的,由备付金存管银行的法人机构对支付机构拟调整的备付金专用存款账户的余额情况进行复核,并将复核意见告知支付机构及有关备付金存管银行
D.备付金存管银行应当对存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督,并按规定向备付金存管银行所在地中国人民银行分支机构及备付金存管银行的法人机构报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料
第9题
A、拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程;跟踪落实监管部门提出的案防监管要求
B、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C收集汇总案防工作情况,定期分析本机构案防形势,确定案防工作重点;定期组织案防工作培训
D、督促各部门及分支机构切实履行案防职责,确保案防管理体系正常运行
第10题
A.交易单证可以是纸质形式或者是符合法律法规规定且被金融机构认可电子形式
B.银行可根据内控要求和实际业务需要,按照实质合规原则,自主决定是否在单证正本上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章
C.由境内机构和境内个人单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证,应当由提交人加盖具有法律效力的印章或签字证明
D.同一笔合同需要多次对外支付的,备案表可以分次重复使用