住给客户配置理财产品的时候,需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的
A.年龄越大,风险承受能力越强
B.受教育程度越高,风险承受能力越低
C.客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强
D.新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
A.年龄越大,风险承受能力越强
B.受教育程度越高,风险承受能力越低
C.客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强
D.新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
第1题
1、以下哪项不是布局权益类资产并长期坚持投资的理由()。
A.估值处于历史较低水平
B.投资之后可以迅速获得超额收益且没有任何风险
C.长期可能助力跑赢通胀
D.固定收益类资产收益下降
参考答案:https://www.yourbin.com/CE58D993.html
2、异议处理过程中,哪项是不利于我们处理客户异议的动作()?
A.认同客户
B.第一时间反驳客户的错误观点
C.理解客户
D.询问原因
参考答案:https://www.yourbin.com/BD95F021.html
3、富裕家庭的财富管理生命周期主要特征为()。
A.收入曲线基本等于支出曲线
B.收入曲线大于支出曲线
C.收入曲线小于支出曲线
D.收入曲线远大与支出曲线
参考答案:https://www.yourbin.com/850A60BF.html
4、以下哪些资产适合私营业主进行配置()。
A.可以配置一部分流动性资金满足其流动性需要
B.应该全部资产进行权益类产品投资以提升收益率
C.家庭资产和企业资产可以混合使用
参考答案:https://www.yourbin.com/178532D8.html
5、基金定投什么时候该考虑止盈?()。
A.不需要止盈,一直投资
B.当单次扣款效果降低(钝化)就应该考虑止盈
C.市场熊市,大跌情况下
D.定投前期每笔投资占总投资的比例较大的时候
参考答案:https://www.yourbin.com/608EF25A.html
6、小芳风险偏好适中,更偏爱被动型基金,以下哪款基金更适合她?()
A.金融指数基金
B.科技基金
C.半导体指数基金
D.均衡风格基金
参考答案:https://www.yourbin.com/16A5ABE6.html
第3题
A.适用性
B.谨慎性
C.客观性
D.公开性
第6题
A.甲金融机构未考虑金融消费者合适度向其销售一款理财产品
B.甲金融机构考虑金融消费者合适度后向其销售一款低风险理财产品,未确定消费者风险等级
C.甲金融机构考虑金融消费者合适度后向其销售一款高风险理财产品,发现与客户测评等级不符,向消费者作出风险越位提示
D.甲金融机构考虑金融消费者合适度后向其销售一款低风险理财产品,并推介前做了风险评估
第7题
A.储蓄类理财产品适合厌恶风险的个人,收益稳定,但是会受到通货膨胀水平的影响
B.基金管理公司内部发生“老鼠仓”事件,给基金造成的风险属于系统性风险
C.投资者做外汇保证金交易时,选择高倍杠杆交易,能“以小搏大”,可以降低风险
D.信托产品的风险绝大部分是由信托业务委托人来承担
E.商业银行设计外汇理财产品时,需要考虑最主要的风险是汇率风险
第8题
A.针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
B.针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施
C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议,以及保险产品的推荐
D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,以及具体理财产品的推荐
E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
第9题
A.个人客户A某在本人活期存折上存入人民币3万元和美元5000元(汇率为6.96)
B.个人客户B某购买人民币理财产品40万元
C.对公客户C购入美元2万元
D.对公客户D活期账户收入定期账户销转后本息共计205万元
第10题
A.正确
B.错误