开户中心受理急付款业务后,即对相关账户的可用余额进行_____。
第1题
A.如客户因无法补齐资料等原因终止开户的,网点应对预开户户口作销户处理,加盖“作废”戳记的开户申请书和协议、开户受理回单、客户开户证明文件和相关资料复印件(如有)应视同销户资料一并装订保管
B.外币账户开户成功的,收回的受理回单第一联及留有领取人签名及其身份证件号码的受理回单留底联应与开户资料一并保管
C.如变更信息的对公企业已建立单位基本情况表,且发生户名、经济类型、行业属性、组织机构代码等重要要素的变更,客户应填写《单位基本情况表》,网点应扫描至中心办理单位基本情况表信息变更
D.对已销外币账户进行关户重开的,户口状态由关户变更为活动,户口已作废凭证、计息、验印系统等相关信息均随之恢复
第2题
A、认真审核客户提交的有效身份证件的真实、有效性,比对客户本人与身份证件上照片、联网核查显示照片是否一致,并留存身份信息。如为身份证的,经身份证鉴别仪鉴别通过后联网核查,打印核查结果
B、客户签署“声明书”(参考格式如下)。申请原因包括证件遗失补办,被假冒开户等
C、受理网点在身份证件复印(打印)件、联网核查信息打印件、“声明书”等资料上,经授权后加盖受理网点“业务用公章”后,扫描或拍照成电子版后,发送开户网点所属的一级分行业务管理部门联系邮箱转开户网点办理相关手续,或通过传真方式传递处理
D、对于省内异地假冒开户的,受理网点应将电子版或传真件发送开户网点所属的二级分行
第3题
1、单位设立的独立核算的附属机构开立基本存款账户,应出具()的基本存款账户()。
A、该附属机构隶属单位;开户许可证和相关批文
B、该附属机构;相关批文
C、该附属机构隶属单位;开户许可证
D、该附属机构隶属单位;相关批文
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2、支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人()实名登记信息的一致性比对。
A、身份证号
B、账户账号
C、手机号码
D、居住地
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3、人民银行各级纪检监察部门按照()的原则受理职责范围内的检举、控告,经初步核实确需立案调查的,依据相关程序进行处理。
A、“分级负责、归口办理”
B、“分级负责、统一办理”
C、“集中负责、归口办理”
D、“集中负责、统一办理”
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4、人民银行各级分支机构收到行政复议申请后在()进行审查:符合规定的,予以受理;不符合规定的,不予受理并发出《中国人民银行不予受理决定书》。
A、5日内
B、5个工作日内
C、7日内
D、7个工作日内
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5、企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,人民银行分支机构不再补发。企业可向基本存款账户开户银行申请打印()。
A、《账户信息授权书》
B、《银行结算账户清单》
C、《基本存款账户信息》
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6、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在()暂停其业务,逐步清理。
A、三个月内
B、半年内
C、三年内
D、五年内
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7、企业申请开立银行结算账户,应当按规定提交开户申请书,并出具的开户证明文件不包括()。
A、营业执照
B、法定代表人或单位负责人有效身份证件
C、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件
D、被授权人的有效身份证件
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第4题
A.暂不受理BEN为费用承担方式的汇出汇款
B.汇款申请书上“汇款币种及金额”栏应填写到账货币及金额
C.汇出汇款业务必须在询价当天发出付款报文,网点运营人员应跟进处理时效(当天16:00前完成运营中心操作)
D.汇出汇款业务如因汇出后撤销、实时报价未在限定起息日汇出等原因导致账户行发生反向交易的,可能产生汇兑损失
第8题
A.由单位出具说明并加盖公章
B.客户经理出具尽职调查,经营机构负责人审核同意
C.属于同一集团控制的,由集团公司同一提供说明加盖公章
D.拒绝办理
第9题
A.卡内开户业务可在陕西信合任一营业网点办理
B.卡内开户仅支持现金开户
C.卡内账户序号由五位数字组成,前两位为储种编号,后三位为账户顺序号
D.开立的卡内账户归属于受理网点
第10题
A.支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息,并按照管理平台报文要求反馈
B.单位存在异常情形的,支付机构应当按照反洗钱等规定采取演唱开户审核期限,强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户
C.支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理
D.支付机构应当健全单位客户风险评级管理支付,根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同意单位所有支付账户余额和付款总限额