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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握的原则有()。

A.转移风险

B.量力而行

C.量需而行

D.分析客户保险需要

E.分析客户投保能力

答案

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发布时间：2020-06-21

更多“银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握的原则有（)。A.转移风险B.量力而行C.量需而行D.分”相关的问题

第1题

客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定，从这个目的出发，银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握()。

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.合法性原则

D.分析客户保险需要原则

E.保险金额高原则

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第2题

请教：2014年银行从业考试《个人理财》过关演练题（7)第2大题第3小题如何解答？

【题目描述】

银行从业人员为客户设计保险规划时，应掌握的原则包括（）。A.转移风险的原则

B.目的性原则

C.量力而行的原则

D.分析客户保险需要

E.必要性原则

【我提交的答案】： ABD

【参考答案与解析】：

正确答案：ACD

答案分析：

制定保险规划的原则有转移风险原则、量力而行原则和分析客户保险需要。

量力而行原则是指？

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第3题

人身保险公司应采取以下措施对客户信息的真实性进行审核，包括（)。

A、人身保险公司的核心业务系统、银(邮)保通系统及其他与核心业务系统对接的保险专业中介机构的业务系统应具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能

B、定期抽取一定比例的保单，人工核对投保单与业务系统记录的客户信息是否一致

C、在犹豫期内对保险期间超过一年的人身保险新单业务进行回访，并在回访时对投保人进行身份验证，确认受访人是否为投保人本人;如果受访人非投保人本人，应在投保人联系电话更正后再次回访

D、定期抽取一定比例的保单，采取有效措施核实客户信息是否真实或发生变更，审核保单上记录的保险销售从业人员的姓名、工号是否真实、完整;保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员，以及人身保险公司的保险销售从业人员不得单独直接负责客户信息核实的有关工作

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第4题

在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有()。

A.单身期客户，可以不考虑购买保险产品

B.家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险

C.家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品

D.退休期客户，应该提高保险额度

E.退休期客户，应该提高保险种类

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第5题

银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表有()。

A.资产负债表

B.收入表

C.损益表

D.预算表

E.现金流量表

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第6题

银行能否经营互联网保险业务及相关要求（)。

A.不能经营互联网保险业务，只能在线下经营兼业代理业务

B.可以经营互联网保险业务，但应符合相关要求

C.通过电子银行业务平台销售

D.银行类保险兼业代理机构及其销售从业人员可以将互联网保险业务转委托给其他机构或个人

E.符合银保监会关于电子银行业务经营区域的监管规定。地方法人银行开展互联网保险业务，应主要服务于在实体经营网点开户的客户，原则上不得在未开设分支机构的省(自治区、直辖市、计划单列市)开展业务。无实体经营网点、业务主要在线上开展，且符合银保监会规定的其他条件的银行除外

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第7题

人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应加强对从业人员特别是保险销售从业人员的管理，应对从业人员提出明确的管理要求，包括（)。

A.严禁诱导客户提供不真实的客户信息

B.严禁伪造、篡改客户信息

C.严禁违反限定范围接触、使用客户信息

D.严禁泄露和倒卖客户信息

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第8题

人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员从事人身保险产品的销售、承保和保全等业务活动和提供客户服务时，应按要求（)客户信息。

A.收集

B.记录

C.管理

D.使用

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第9题

银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在

我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是()。

A．对风险的态度

B．财务情况

C．投资意向

D．婚姻状况

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第10题

为避免泄漏客户信息导致银行卷入不必要的诉讼，银行业从业人员在提供服务时，应尽量减少对客户信息

的采集。()

A．正确

B．错误

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中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知指出要加大对优秀青年教师的政治引领和政治吸纳力度，抓好入党积极分子培养，落实“()”制度，提高党员发展质量。2023年国务院安委会部署开展了()行动，明确了51个行业领域重大事故隐患判定标准和重点检查事项，各地排查重大事故隐患39.52万项(是2020-2022年三年行动期间排查数量的8.1倍)，排查质量明显提高。中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知绝密级文件，除另行规定外，保密期限最长为()。（2024） A.5年 B.10年 ()是一种法定的文字与符号标识，用以表明所标识的物品(载体以及设备、产品等)承载内容属于国家秘密，并提示其密级和保密期限。第五届全国人大常委会第六次会议决定，每年3月12日为全国的()节。观古今于须臾，抚四海于()没有历史感，文学家、艺术家就很难有丰富的灵感和深刻的思想民族工作“三和”是什么()。1.和睦相处2和衷共济3.和谐共处4.和谐发展合同解除权，自公司知道有解除事由之日起，超过()不行使而消灭。自保险合同成立之日起超过()的，公司不得解除保险合同。分公司理赔管理岗填写《理赔特殊案件呈报单》，预付金额5万元(含)以下经()签字后传真至总部运营管理部业务相关室。

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